川大《金融法实务》21春在线作业1[答案]

川大《金融法实务》21春在线作业1[答案]满分答案

《金融法实务》21春在线作业1

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.根据我国《证券法》的规定，（ ）。

A.证券公司均可以从事证券自营业务

B.证券公司均不得从事证券自营业务

C.证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务

D.一部分证券公司可以从事证券自营业务

正确答案:-----

 

2.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：

正确答案:-----

A.该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B.受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭

C.当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任

D.保险代理人乙既可以是单位也可以是个人

正确答案:-----

 

3.商业银行设立分支机构应当经（ ）审查批准。

A.当地中国人民银行

B.商业银行总行

C.商业银行董事会

D.当地国务院银行业监督管理委员会

正确答案:-----

 

4.商业银行的设立应依据：

A.商业银行法

B.公司法

C.银行业监督管法

D.人民银行法

正确答案:-----

 

5.依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？

A.自留山

B.某中学的小汽车

C.某大学的办公楼

D.宅基地使用权

正确答案:-----

 

6.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.基准利率

正确答案:-----

 

7.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：

A.债权证券

B.文义证券

C.流通证券

D.无因证券

正确答案:-----

 

8.下列关于上市公司收购的说法正确的有：

A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

正确答案:-----

 

9.下列不属于金融监管机构的是：

A.国家外汇管理局

B.保监会

C.商业银行

D.证监会

正确答案:-----

 

10.依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是：

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.保险同业公会

D.中国人民保险公司

正确答案:-----

 

11.下列（ ）行为属于内幕交易行为。

A.内幕人员利用内幕信息买卖证券

B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

正确答案:-----

 

12.负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.各级工商行政管理局

D.受理残损人民币兑换申请的商业银行

正确答案:-----

 

13.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？

A.乙、丙各75万

B.乙100万、丙50万

C.丙100万、乙50万

D.丙90万、乙70万

正确答案:-----

 

14.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：

A.因发行而取得票据者

B.因背书转让而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

正确答案:-----

正确答案:-----

 

15.根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：

A.因背书转让而取得票据者

B.因发行而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

 

16.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：

A.出票人的营业场所、住所或者经常居住地

B.持票人的营业场所、住所或者经常居住

C.付款人的营业场所、住所或者经常居住地

D.出票行为发生地

正确答案:-----

 

17.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：

正确答案:-----

A.质押合同无效

B.质押合同自签订书面质押合同之日生效

C.乙对该债券不享有质权

D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

正确答案:-----

 

21.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：

A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B.公司预期利润率可达同期银行存款利率

C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利

D.最近3年内财务会计文件无虚假记载

正确答案:-----

 

19.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：

A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权

B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利

C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年

D.一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月

正确答案:-----

 

20.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：

A.背书无效

B.背书有效

C.背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效

D.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

正确答案:-----

 

川大《金融法实务》21春在线作业1[答案]多选题答案

二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)

21.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

正确答案:-----

 

22.证券公司不得：

A.向客户融资融券

B.自己买卖股票

C.利用其优势操纵股价

D.以不正当竞争手段招揽证券承销业务

正确答案:-----

 

23.下列关于保险合同的特征，表述正确的是：

A.保险合同是射幸合同

B.保险合同是最大诚信合同

C.保险合同是双务合同

D.保险合同是诺成合同。

正确答案:-----

 

24.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险

C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保

D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保

正确答案:-----

 

25.票据权利包括：

A.付款请求权

B.追索权

C.再追索权

D.损害赔偿请求权

正确答案:-----

 

26.下列不属于人保的是：

A.抵押

B.质押

C.保证

D.定金

正确答案:-----

 

27.金融法律关系的主体包括：

A.中央银行

B.商业银行

C.金融监管机构

D.个人

正确答案:-----

 

28.票据行为的特征有：

A.要式性

B.无因性

C.独立性

D.文义性

正确答案:-----

 

29.商业银行发放贷款应做到（ ）内容。

A.借款人应提供担保

B.应订立书面借款合同

C.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D.自营贷款期限一般不超过10年

正确答案:-----