新疆一体化 00942 金融市场 网上在线形考作业[答案]

新疆一体化 00942 金融市场 网上在线形考作业

1.基金证券体现当事人之间的（     ）。
产权关系 债权关系 信托关系 保证关系
C

2.外汇市场
外汇市场是指在国际间从事外汇买卖，调剂外汇供求的交易场所。它的职能是经营货币商品，即不同国家的货币。
外汇市场是指在国际间从事外汇买卖，调剂外汇供求的交易场所。它的职能是经营货币商品，即不同国家的货币。

3.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( )。
店头市场 议价市场 公开市场 第四市场

4.东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（ ）人出资组建的。
印度 美国 英国 荷兰和比利时

5.专门融通一年以内短期资金的场所称之为（ ）。
货币市场 资本市场 现货市场 期货市场

6.金融期货
金融期货(Financial Futures)是指交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。以金融工具为标的物的期货合约。金融期货一般分为三类，货币期货、利率期货和指数期货。

7.什么是保险代位原则？
保险代位原则是指保险人依照法律或保险合同约定，对被保险人所遭受的损失进行赔偿后，依法取得向财产损失负有责任的第三者进行求偿（或追偿）的权利或取得对保险标的的所有权。保险代位原则包括代位求偿权和物上代位权。保险代位原则是损失补偿原则的派生原则。

8.简述股票与债券的主要区别。
从二者的相互区别看，主要有以下不同 ⑴性质不同； ⑵发行者范围不同； ⑶期限性不同； ⑷风险和收益不同； ⑸责任和权力不同；

9.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
对 错

10.人身保障和人寿保险是相同业务的两种不同说法。
对 错

11.即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
对 错

12.机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。（ ）
对 错

13.一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。（ ）
对 错

14.由于期货市场交易工具具有短期性的特点，因此其交易必须限制在证券交易所内进行。（ ）
对 错

15.证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质无本质区别。（ ）
对 错

16.公司制证券交易所的股东不参加证券交易。（ ）
对 错

17.在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。（ ）
对 错

21.债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。（ ）
对 错

19.票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。（ ）
对 错

20.一般来说，资信等级越高，商业票据的发行利率也越高。（ ）
对 错

21.投资基金的特点包括（   ）。
规模经营 集中投资 专家管理 服务专业化 分散投资

22.投机交易，一般是指在预测价格将要上升时先买后卖，在预测价格将要下降时先卖后买赚取利润的一种行为。
对 错

23.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。
对 错

24.证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（    ）。
开放型基金 封闭型基金 契约型基金 公司型基金 收入型投资基金

25.开放型基金与封闭型基金的主要区别为（    ）。
基金规模的可变性不同 基金单位的买卖方式不同 基金单位的买卖价格形成方式不同 基金的投资策略不同 基金的融资渠道不同

26.目前，比较突出的特殊性基金主要有（    ）。
黄金基金 资源基金 科技基金 地产基金 教育基金

27.投资基金的特点不包括（     ）。
规模经营 集中投资 专家管理 服务专业化

28.按照（    ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
是否可以赎回 组织形式 经营目标 投资对象

29.企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
中心 基础 枢纽 核心

30.下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异（     ）？
投资目标不同 投资工具不同 资金分布不同 投资者地位不同

31.旧中国金融市场的雏形是在（ ）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。
明代 唐代 宋代 清代

32.下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素（    ）？
利率变动 汇率变动 股价变动 债信变动

33.政府债券属于（ ）性质。
支票 汇票 本票 期票

34.投资基金
同业拆借市投资基金也称为互助基金或共同基金，是通过公开发售基金份额募集资本，然后投资于证券的机构。

35.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，如果发行总额未被认购到基金总额的（   ），则该基金不能成立。
50% 60% 70% 80%

36.商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ）。
票据市场 同业拆借市场 证券市场 外汇市场 债券市场

37.保险
保险 ，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

38.人身保障和人寿保险是相同业务的两种不同说法。（ ）
对 错

39.没有证券承销人，也可进行证券交易。（ ）
对 错

40.一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。（ ）
对 错

41.互换的一大特点是它是一种按需定制的交易方式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可以选择期限的长短。（ ）
对 错

42.利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。（ ）
对 错

43.债券定价原理是什么？
债券定价原理是指在1962年伯顿·马尔基尔（Burton Malkiel）在对债券价格、债券利息率、到期年限以及到期收益率之间进行了研究后，提出了债券定价的五个定理。至今，这五个定理仍被视为债券定价理论的经典。 定理一债券的市场价格与到期收益率呈反比关系。即到期收益率上升时，债券价格会下降；反之，到期收益率下降时，债券价格会上升。 定理二当债券的收益率不变，即债券的息票率与收益率之间的差额固定不变时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。即到期时间越长，价格波动幅度越大；反之，到期时间越短，价格波动幅度越小。 定理三随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少；反之，到期时间越长，债券价格波动幅度增加，并且是以递减的速度增加。 定理四对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度。 定理五对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。即息票率越高，债券价格的波动幅度越小。

44.保险市场有哪些主要功能？
⑴经济保障功能。 ⑵聚集社会资金功能。 ⑶促进社会稳定功能。 ⑷促进创新发展功能。

45.第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。
对 错

46.股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。
对 错

47.经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。
对 错

48.二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。
对 错

49.债券投资者的投资风险主要由（     ）形式构成。
利率风险 购买力风险 信用风险 税收风险 政策风险

50.能够规避债券投资风险的投资策略包括（     ）。
投资规模大型化 投资种类分散化 投资期限短期化 投资期限梯型化 投资品种相对集中

51.第四市场这种交易形式的优点在于（     ）。
信息灵敏，成交迅速 交易成本低 可以保守交易秘密 不冲击股票行市 交易数额巨大

52.影响股票价格的宏观经济因素主要包括（     ）。
经济增长 利率 股息、红利 物价 汇率

53.债券投资者投资风险中的非系统性风险是（    ）。
利率风险 购买力风 信用风险 税收风险

54.金融市场的客体是指金融市场的（ ）。
交易对象 交易者 媒体 价格

55.我国历史上第一家证券交易所是成立于1921年的（ ）。
上海华商证券交易所 北京证券交易所 上海证券物品交易所 天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司

56.按（   ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。
达成交易 买卖双方决定价格 交割期限 交易者需求

57.承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
支票 汇票 本票 货币头寸

58.蓝筹股是指（ ）。
拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票 规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票 一些前景看好的中小型公司发行的股票 以往业绩表现良好的股票

59.在票据的各种特征中，最重要的特征是（ ）。
设权性 无因性 流通性 要式性 返还性

60.资本市场上的交易工具主要有（ ）。
货币头寸 票据 债券 股票 外汇

61.股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（     ）。
场内交易市场 柜台市场 第三市场 第四市场

62.外汇市场的参与者主要包括（ ）。
各种金融机构 外汇经纪人 银行客户 商业银行 投资银行

63.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（     ）。
算术平均法 加权平均法 除数修正法 基数修正法

64.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（    ）。
所有者权益 供求关系 市场利率 股息收益

65.同业拆借市场
同业拆借市场是除中央银行之外的金融机构之间进行短期资金融通的市场，即金融机构之间利用资金融通的地区差、时间差调剂资金头寸，由资金多余的金融机构对临时资金不足的金融机构短期放款。

66.普通股
普通股是享有普通权利、承担普通义务的股份，是公司股份的最基本形式。普通股的股东对公司的管理、收益享有平等权利，根据公司经营效益分红，风险较大。

67.什么是金融市场？
金融市场是指经营货币资金借款、外汇买卖、有价证券交易、债券和股票的发行、黄金等贵金属买卖场所的总称，直接金融市场与间接金融市场的结合共同构成金融市场整体。金融市场可以从不同的角度进行分类 (1) 按融资期限，可分为短期金融市场和长期金融市场。短期金融市场亦叫货币市场，包括票据贴现市场、短期存贷款市场、短期债券市场和金融机构之间的拆借市场等；长期金融市场亦称资本市场，包括长期贷款市场和证券市场。(2) 按交易对象，可分为本币市场 (包括货币市场和资本市场)、外汇市场、黄金市场、证券市场等。

68.不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。（ ）
对 错

69.影响股票价格变动的宏观经济因素有哪些？
⑴经济增长。 ⑵经济周期和经济景气循环。 ⑶利率。 ⑷货币供应量。 ⑸财政收支因素。 ⑹投资与消费因素。 ⑺物价因素。 ⑻国际收支因素。 ⑼汇率因素

70.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。
对 错

71.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
对 错

72.由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。
对 错

73.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。
对 错

74.公司债券可以公募发行，但不能私募发行。
对 错

75.在经济体系运作中市场的基本类型有（      ）。
要素市场 服务市场 产品市场 金融市场 钱币市场

76.金融市场的微观经济功能包括（      ）。
聚敛功能 财富功能 流动性功能 分配功能 交易功能

77.金融市场按交易与定价方式分为（      ）。
货币市场 议价市场 店头市场 第四市场 公开市场

78.国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。
对 错

79.不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。
对 错

80.一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。
对 错

81.普通股的股东具有相同的权利内容。
对 错

82.债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。
对 错

83.在证券交易所，证券买卖的价格是由证券交易所决定的。
对 错

84.从某种意义上来说，家庭部门不过是机构投资者的派生或变种。
对 错

85.外汇市场的效率机制主要体现在外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。
对 错

86.在最大诚信原则中 , 弃权和禁止反言是对投保人的约束。
对 错

87.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
对 错

88.在证券交易中，经纪人和客户之间形成了（ ）关系。
委托代理关系

债权债务关系

信任关系 买卖关系 所有权关系

89.外汇市场的参与者主要包括
各种金融机构 外汇经纪人 银行客户 商业银行 投资银行

90.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有
中央银行 外汇管理委员会 证券管理委员会 证券同业公会 证券交易所

91.资本市场上的交易工具主要有
货币头寸 票据 债券 股票 外汇

92.在票据的各种特征中，最重要的特征是
设权性 无因性 流通性 要式性 返还性

93.蓝筹股是指
拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票 规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票 一些前景看好的中小型公司发行的股票 以往业绩表现良好的股票

94.承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
支票 汇票 本票 货币头寸

95.旧证券流通的市场称之为
初级市场 次级市场 公开市场 议价市场

96.我国历史上第一家证券交易所是成立于 1921 年的（ ）。
上海华商证券交易所 北京证券交易所 上海证券物品交易所

天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司

97.金融市场的客体是指金融市场的（ ）。
交易对象 交易者 媒体 价格

98.债券投资者的投资风险主要由（ ）形式构成。
利率风险 购买力风险

信用风险 政策风险

99.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ ）。
中国证券监督管理委员会 中国人民银行 中国证券业协会 中国保险监督管理委员会 上海和深圳证券交易所

100.机构投资者一般主要包括（ ）。
共同基金 保险公司 信托投资公司 养老金基金 投资银行

101.商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ）。
票据市场 同业拆借市场 证券市场 外汇市场 债券市场

102.一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ ）上最重要的筹资者。
票据市场 证券市场 股票市场 债券市场 外汇市场

103.政府债券属于（ ）性质
支票 汇票 本票 期票

104.在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（ ）。
现货交易 期货交易 期权交易

信用交易

105.旧中国金融市场的雏形是在（ ）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。
明代

唐代 宋代 清代

106.金融市场中最早形成的市场是（ ）。
公债市场 股票市场 票据市场 外汇市场

107.企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
中心 基础 枢纽 核心

108.影响债券转让价格的主要因素有（ ）。
法定利率 经济发展情况 物价水平

中央银行的公开市场操作 汇率

109.货币市场经纪人包括（ ）。
货币中间商 证券经纪人 短期证券经纪人 票据经纪人 证券自营商

110.基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ）。
投资地位不同 风险程度不同 收益情况不同 投资方式不同 投资回收方式不同

111.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素。
债券面值 债券价格 债券利率 债券偿还期限 债券信用等级

112.影响债券转让价格的主要因素有（ ）。
法定利率 经济发展情况 物价水平 中央银行的公开市场操作 汇率

113.货币市场经纪人包括（ ）。
货币中间商 证券经纪人 短期证券经纪人 票据经纪人 证券自营商

114.基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ）。
投资地位不同 风险程度不同 收益情况不同 投资方式不同 投资回收方式不同

115.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素。
债券面值 债券价格 债券利率 债券偿还期限 债券信用等级

116.在西方发达国家，有价证券细分为（ ）。
商品证券

货币证券 资本证券 政府证券 外汇

117.专门融通一年以内短期资金的场所称之为（ ）。
货币市场 资本市场 现货市场 期货市场

121.东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（ ）人出资组建的。
印度 美国 英国 荷兰和比利时

119.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为 (    ) 。
店头市场 议价市场 公开市场 第四市场

120.金融市场首先形成于 17 世纪的（ ）。
金融市场首先形成于 17 世纪的（ ）。 美洲大陆 欧洲大陆 日本

121.下列哪项不是市场风险的特征（ ）。
由共同因素引起

影响所有股票的收益 可以通过分散投资来化解 与股票投资收益相关

122.下列哪项不是市场风险的特征（ ）。
选择一项
由共同因素引起 影响所有股票的收益 可以通过分散投资来化解 与股票投资收益相关

123.金融市场首先形成于17世纪的（ ）。
选择一项
中国浙江一带 美洲大陆 欧洲大陆 日本

124.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为( )。
选择一项
店头市场 议价市场 公开市场 第四市场

125.东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（ ）人出资组建的。
选择一项
印度 美国 英国 荷兰和比利时

126.专门融通一年以内短期资金的场所称之为（ ）。
选择一项
货币市场 资本市场 现货市场 期货市场

127.企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
选择一项
中心 基础 枢纽 核心

128.金融市场中最早形成的市场是（ ）。
选择一项
公债市场 股票市场 票据市场 外汇市场

129.旧中国金融市场的雏形是在（ ）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。
选择一项
明代 唐代 宋代 清代

130.在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（ ）。
选择一项
现货交易 期货交易 期权交易 信用交易

131.政府债券属于（ ）性质。
选择一项
支票 汇票 本票 期票

132.金融市场的客体是指金融市场的（ ）。
选择一项
交易对象 交易者 媒体 价格

133.我国历史上第一家证券交易所是成立于1921年的（ ）。
选择一项
上海华商证券交易所 北京证券交易所 上海证券物品交易所 天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司

134.旧证券流通的市场称之为（ ）。
选择一项
初级市场 次级市场 公开市场 议价市场

135.承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
选择一项
支票 汇票 本票 货币头寸

136.蓝筹股是指（ ）。
选择一项
拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票 规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票 一些前景看好的中小型公司发行的股票 以往业绩表现良好的股票

137.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素。
债券面值 债券价格 债券利率 债券偿还期限 债券信用等级

138.由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国库券利率。
对 错

139.机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。
对 错

140.一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
对 错

141.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（      ）。
信贷 金融结构 完美而有效的市场 不完美与不对称的市场 投机与套利

142.证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质无本质区别。
对 错

143.按（     ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
交易范围 交易方式 定价方式 交易对象

144.（     ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
市场交易频繁 市场交易量大 市场交易灵活 市场交易对象固定

145.金融市场的宏观经济功能不包括（     ）。
分配功能 财富功能 调节功能 反映功能

146.（   ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
货币市场 资本市场 外汇市场 保险市场

147.（    ）是金融市场上最重要的主体。
政府 家庭 企业 机构投资者

148.票据
广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、企业债券、发票、提单等; 狭义上的票据，即我国《票据法》中规定的“票据”，包括汇票、银行本票和支票，是指由出票人签发的、约定自己或者委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额的有价证券。

149.债券
债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。

150.下列哪项不是市场风险的特征（ ）。
由共同因素引起 影响所有股票的收益 可以通过分散投资来化解 与股票投资收益相关

151.金融市场首先形成于17世纪的（ ）。
中国浙江一带 美洲大陆 欧洲大陆 日本

152.在西方发达国家，有价证券细分为（ ）。
商品证券 货币证券 资本证券 政府证券 外汇

153.债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素。
债券面值 债券价格 债券利率 债券偿还期限 债券信用等级

154.基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ）。
投资地位不同 风险程度不同 收益情况不同 投资方式不同 投资回收方式不同

155.货币市场经纪人包括（ ）。
货币中间商 证券经纪人 短期证券经纪人 票据经纪人 证券自营商

156.影响债券转让价格的主要因素有（ ）。
法定利率 经济发展情况 物价水平 中央银行的公开市场操作 汇率

157.由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国库券利率。（ ）
对 错

158.简述保险代位原则。
保险代位原则的含义是保险人被保险人因保险事故发生遭受的损失进行赔偿后，依法或按保险合同的约定取得向对财产损失负有责任的第三方进行追偿的权利或对受损标的所有权。保险标的损失是由负有民事赔偿责任的其他自然人或法人造成的，被保险人从保险人获得赔偿后，应将其向第三方追偿的权利转让给保险人，由保险人在赔偿金额范围内代位行使向第三方请求赔偿的权利，保险人对被保险人承担的赔偿责任不应该是第三方的介入而改变，被保险人从保险人处获得保险赔偿金后，就不能再从第三方获得赔偿。许多国家法律通常限制不得对被保险人的家庭成员或雇员行使代位追偿权。

159.债券的承销方式有哪些？
（1）债券代销，是指中介机构只代理推销，发行者与中介机构是委托代理关系，中介机构未销售出的债券返还给发行者；（2）债券余额包销，是指由中介机构买进代销未售出部分债券；（3）债券全额包销，是指由中介机构全部认购发行机构的债券。

160.股票公开发行的基本的条件有哪些？
（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上；（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；（3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上；（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录；（5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定数额；（6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；（7）股东人数不得少于一定数量；（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损坏公众利益的记录。

161.金融工具
最初又称信用工具，指表示债权、债务关系的有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。

162.优先股
相对于普通股而言，在分红和公司清算时分配财产方面，可以享受某些优先权利的股票。

163.外汇
是指外国货币及其用外币表示的用于国际间结算的支付手段。外币的含义包括两个方面一是指外国货币，如美元、日元、德国马克等；二是指以外币表示的外国信用工具和有价证券，如商业汇票、银行汇票以及在外国银行的存款等。

164.证券公司
是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。

165.金融市场中最早形成的市场是（ ）。
公债市场 股票市场 票据市场 外汇市场

166.在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（ ）。
现货交易 期货交易 期权交易 信用交易

167.一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ ）上最重要的筹资者。
票据市场 证券市场 股票市场 债券市场 外汇市场

168.机构投资者一般主要包括（ ）。
共同基金 保险公司 信托投资公司 养老金基金 投资银行

169.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（ ）。
中国证券监督管理委员会 中国人民银行 中国证券业协会 中国保险监督管理委员会 上海和深圳证券交易所

170.债券投资者的投资风险主要由（ ）形式构成。
利率风险 购买力风险 信用风险 税收风险 政策风险

171.欧式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。（ ）
对 错

172.按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。（ ）
对 错

173.对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的。而无差异曲线则是主观的，它是由自己的风险——收益偏好决定的。（ ）
对 错

174.根据分离定理，在均衡状态下，每种证券在均点处投资组合中都有一个非零的比例。（ ）
对 错

175.比较资本市场线和证券市场线可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。（ ）
对 错

176.简述购买力评价理论的基本思想。
购买力评价理论的基本思想是本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力，两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。因此，购买力平价体现为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。

177.金融期货市场的特点有哪些？
金融期货市场的特点主要体现在其独特和严谨的交易安排形式上。1、金融期货交易者；2、金融期货交易；3、经纪行；4、结算公司与保证公司；5、金融期货市场主要交易规则；（1）规范的期货合约（2）保证金制度（3）期货价格制度

178.债券市场的功能有哪些？
成为政府、企业、金融机构及公共团体筹集稳定性资金的重要渠道；(2)为投资者提供了一种ABC具有流动性与盈利性的金融商品；(3)为中央银行间接调节市场利率和货币供应量提供了市场机制；(4)为政府干预经济，实现宏观经济目标提供了重要机制。

179.证券交易所
是专门的、有组织的证券市场，是证券买卖集中交易的场所。证券交易所只为证券买卖提供交易的场所，本身并不参加证券买卖，也不决定交易的价格。

210.信托公司
是以代人理财为主要经营内容，以受托人身份经营现代信托业务的代理性金融企业。

211.封闭型投资基金
是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。

212.外汇经纪人
又称外汇市场经纪人，是指在外汇市场上为了促成外汇买卖双方的外汇交易成交的中介人。

213.旧证券流通的市场称之为（ ）。
初级市场 次级市场 公开市场 议价市场

214.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（ ）。
中央银行 外汇管理委员会 证券管理委员会 证券同业公会 证券交易所

215.在证券交易中，经纪人和客户之间形成了（ ）关系。
委托代理关系 债权债务关系 信任关系 买卖关系 所有权关系

216.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。（ ）
对 错

217.在最大诚信原则中,弃权和禁止反言是对投保人的约束。（ ）
对 错

218.外汇市场的效率机制主要体现在外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。（ ）
对 错

219.从某种意义上来说，家庭部门不过是机构投资者的派生或变种。（ ）
对 错

190.在证券交易所，证券买卖的价格是由证券交易所决定的。（ ）
对 错

191.债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。（ ）
对 错

192.普通股的股东具有相同的权利内容。（ ）
对 错

193.一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。（ ）
对 错

194.国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。（ ）
对 错

195.金融远期合约的特征有哪些？
金融远期合约的特征如下1、金融远期合约是通过现代化通讯方式在场外进行的，由银行给出双向标价，直接在银行与银行之间、银行与客户之间进行；2、金融远期合约交易双方互相认识，而且每一笔交易都是双方直接见面，交易意味着接受参加者的对应风险；3、金融远期合约交易不需要保证金，双方风险通过变化双方的远期价格差异来承组。金融远期合约大部分交易都导致交割；4、金融远期合约的金额和到期日都是灵活的，有时只对合约金额最小额度作出规定，到期日经常超过期货的到期日。

196.简述证券经纪人的类型及其同客户之间的关系。
类型（1）佣金经纪人；（2）两元经纪人；（3）专家经纪人；（4）证券自营商；（5）零股经纪人；在证券交易中，经纪人同客户之间形成如下关系（1）委托代理关系；（2）债权债务关系；（3）信任关系；（4）买卖关系。

197.债券的交易形式有哪些？
现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金；(2)期货交易，在将来规定日期进行交割清算；(3)回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。

198.金融市场主体
即金融市场的交易者。这些交易者或是资金的资金供给者，或是资金的需求者，或者是以双重身份出现。

199.初级市场
指新证券发行的市场，又称一级市场。

200.信托投资公司
也称投资公司或投资基金。这类金融机构是向投资者（一般是小额投资者）出售自己的股份或发行债券，以所得资金买入多种证券。

201.金融衍生品
又称衍生金融工具或衍生金融商品，它是在基础性金融工具如股票、债券、货币、外汇甚至利率和股票价格指数的基础上衍生出来的金融工具或金融商品。

202.由于期货市场交易工具具有短期性的特点，因此其交易必须限制在证券交易所内进行。
对 错

203.公司制证券交易所的股东不参加证券交易。
对 错

204.在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。
对 错

205.债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。
对 错

206.票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。
对 错

207.一般来说，资信等级越高，商业票据的发行利率也越高。
对 错

208.人身保障和人寿保险是相同业务的两种不同说法。
对 错

209.没有证券承销人，也可进行证券交易。
对 错

210.一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。
对 错

211.互换的一大特点是它是一种按需定制的交易方式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可以选择期限的长短。
对 错

212.利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。
对 错

213.企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（    ）。
中心 基础 枢纽 核心

214.在票据的各种特征中，最重要的特征是
设权性 无因性 流通性 要式性 返还性

215.外汇市场的参与者主要包括
各种金融机构 外汇经纪人 银行客户 商业银行 投资银行

216.商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ）。
票据市场 同业拆借市场 证券市场 外汇市场 债券市场

217.蓝筹股是指（    ）。
拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票 规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票 一些前景看好的中小型公司发行的股票 以往业绩表现良好的股票

221.资本市场上的交易工具主要有
货币头寸 票据 债券 股票 外汇

219.东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（    ）人出资组建的。
印度 美国 英国 荷兰和比利时

220.机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为(    )。
店头市场 议价市场 公开市场 第四市场

221.专门融通一年以内短期资金的场所称之为（    ）。
货币市场 资本市场 现货市场 期货市场

222.旧中国金融市场的雏形是在（    ）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。
明代 唐代 宋代 清代

223.金融市场的客体是指金融市场的（    ）。
交易对象 交易者 媒体 价格

224.我国历史上第一家证券交易所是成立于1921年的（    ）。
上海华商证券交易所 北京证券交易所 上海证券物品交易所 天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司

225.承兑是（    ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
支票 汇票 本票 货币头寸

226.机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。(   )
对 错

227.一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。(   )
对 错

228.证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质无本质区别。(   )
对 错

229.政府债券属于（    ）性质。
支票 汇票 本票 期票

230.下列哪种有价证券的风险性最高（    ）?
普通股 优先股 企业债券 基金证券

231.（    ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
资产股 蓝筹股 成长股 收入股

232.一般来说，（     ）出票人就是付款人。
商业汇票 银行汇票 本票 支票

233.（     ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
官方利率 市场利率 拆借利率 再贴现率

234.债券有三种交易形式，即下述的(     )。
平价交易 议价交易 现货交易 期货交易 回购协议交易

235.在下述金融商品中，属于金融衍生品的有(        )。
股票 金融互换 金融期货 国家债券 金融远期

236.股票发行市场与流通市场的关系是(     )。
发行市场是基础，是前提 流通市场是基础，是前提 没有发行市场，就不会有流通市场 没有流通市场，就不会有发行市场 流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用

237.下列金融机构中，(     )可充当证券承销人。
投资银行 证券公司 商业银行 证券交易所 中央银行

238.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。
对 错

239.在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。
对 错

240.经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者不愿意通过经纪人进行交易。
对 错

241.货币头寸不是金融工具。
对 错

242.公司债券可以公募发行，但不能私募发行。
对 错

243.简要概括购买力平价理论。
该理论的基本思想是本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力。 两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。因此，购买力平价体现为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。 购买力平价说是以“一价定律”为基础的，即它假设在自由贸易条件下，同一种商品在世界各地以同一种货币表示的价格是一样的，只不过按汇率折合成不同货币的价格形态。

244.金融期货市场有哪些主要特征?
(1)金融期货市场是有组织的和有形的市场。 (2)金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。 (3)金融期货交易更为标准化和规范化。

245.旧证券流通的市场称之为（     ）。
初级市场 次级市场 公开市场 议价市场

246.（    ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
官方利率 市场利率 拆借利率 贴现利率

247.金融市场中最早形成的市场是（    ）。
公债市场 股票市场 票据市场 外汇市场

248.金融市场首先形成于17世纪的（   ）。
中国浙江一带 美洲大陆 欧洲大陆 日本

249.下列哪项不是市场风险的特征（   ）？
由共同因素引起 影响所有股票的收益 可以通过分散投资来化解 与股票投资收益相关

250.资本市场上的交易工具主要有(    )。
货币头寸 票据 债券 股票 外汇

251.商业银行主要参与以下哪些市场的活动（ ）？
票据市场 同业拆借市场 证券市场 外汇市场 债券市场

252.外汇市场的参与者主要包括（      ）。
各种金融机构 外汇经纪人 银行客户 商业银行 投资银行

253.在票据的各种特征中，最重要的特征是（     ）。
设权性 无因性 流通性 要式性 返还性

254.在证券交易中，经纪人和客户之间形成了（     ）关系。
委托代理关系 债权债务关系 信任关系 买卖关系 所有权关系

255.在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（      ）。
中央银行 外汇管理委员会 证券管理委员会 证券同业公会 证券交易所

256.债券投资者的投资风险主要由（      ）形式构成。
利率风险 购买力风险 信用风险 税收风险 政策风险

257.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（         ）。
中国证券监督管理委员会 中国人民银行 中国证券业协会 中国保险监督管理委员会 上海和深圳证券交易所

258.机构投资者一般主要包括（      ）。
共同基金 保险公司 信托投资公司 养老金基金 投资银行

259.一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（      ）上最重要的筹资者。
票据市场 证券市场 股票市场 债券市场 外汇市场

260.欧式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。
对 错

261.比较资本市场线和证券市场线可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。
对 错

262.由于商业票据的风险性比国库券大，流动性比国库券差，因此，商业票据的利率低于国库券利率。
对 错

263.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
对 错

264.在最大诚信原则中,弃权和禁止反言是对投保人的约束。
对 错

265.外汇市场的效率机制主要体现在外汇市场的远期汇率能够准确地反映未来即期汇率的变化，为外汇交易者提供准确的信息作为其交易的参考。
对 错

266.从某种意义上来说，家庭部门不过是机构投资者的派生或变种。
对 错

267.普通股的股东具有相同的权利内容。
对 错

268.债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。
对 错

269.一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。
对 错

270.国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。
对 错

271.机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。
对 错

272.一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
对 错

273.证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质无本质区别。
对 错

274.在证券交易所，证券买卖的价格是由证券交易所决定的。
对 错

275.以下不属于金融商品的是？（ ）
保险 信托 黄金 硬币

276.金融市场是所有金融交易及资金融通的总和。
对 错

277.金融市场在经济中发挥哪些作用？（ ）
金融市场是储蓄向投资转化的关键环节 经济金融化使金融市场成为市场机制的主导和枢纽 金融市场是一个独立的市场 金融市场是实体经济部门的附属品

278.以下不属于金融市场具有的宏观经济功能的是？（ ）
分配功能 调节功能 反映功能 支持功能

279.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”。
对 错

280.金融市场具有哪些微观经济功能？（ ）
聚敛功能 财富功能 流动性功能 交易便利性功能

281.金融资产的要素不包括以下哪项？（ ）
发售者 价格 购买者 期限

282.有形资产是指有特定物质形态的资产,包括固定资产和流动资产，比如房屋、机器、设备、存货等。
对 错

283.金融资产具有以下哪些特征？（ ）
金融资产是一种无形资产 金融资产是具有索取权的资产 金融资产是与金融负债相对应的无形资产，区别于商誉、专利等其他无形资产 金融资产是有一种有形资产

284.金融资产的作用不包括（ ）？
抑制通货膨胀 融通资金的媒介 分散风险的工具 调节经济的手段

285.货币性是指充当交换媒介的能力。
对 错

286.金融资产的性质包括（ ）。
货币性 可分性 可逆性 虚拟性 风险性

287.货币市场工具的特点不包括（ ）。
货币性 灵活性 同质性 安全性

288.货币市场是指融通资金期限在2年以内的金融市场。
对 错

289.货币市场的特点包括（ ）。
中央银行的直接参与 市场参与者不同 风险较小 市场组织形式不同

290.同业拆借市场按照组织形态，可以分为有形拆借市场和（ ）。
有实体拆借市场 无实体拆借市场 无限拆借市场 无形拆借市场

291.同业拆借市场也叫金融同业拆借市场，是指金融机构之间进行长期资金融通的市场。
对 错

292.同业拆借市场的特点包括（ ）。
融资期限较短 具有严格的市场准入条件 信用交易且交易数额较大 利率由交易双方议定，可以随行就市 技术先进，手续简便

293.债券市场的特征不包括（ ）。
安全性 流动性 收益性 偿还性

294.债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定的利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
对 错

295.债券的基本要素包括（ ）。
票面金额 票面利率 偿还期限 发行人

296.记名债券，是指在债券上记有（ ）姓名的债券。
债权人 债务人 发行人 筹资人

297.贴现债券，是指按低于债券面额的价格发行而到期时按面额偿还的债券。
对 错

298.债券按利息支付方式不同，可以分为以下几种？（ ）
一般付息债券 分期付息债券 附息票债券 贴现债券 贴水债券

299.股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明（ ）所持股份的凭证。
股东 股民 购买者 债权人

300.普通股票是最基本，最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
对 错

301.在我国股票市场上，按投资主体层次和性质分为哪些类型？（ ）
国家股 法人股 社会公众股 外资股

302.股票一级市场的作用不包括（ ）。
为资金需求者提供筹措资金的渠道 为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化 促进资源配置的不断优化和经济发展 调节宏观经济

303.股票的一级市场又称为发行市场或初级市场，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者发行新股票所形成的市场。
对 错

304.场外交易的参与者主要包括哪几类？（ ）
证券商 股票出售者 经纪人 股票购入者

305.证券投资基金是通过发行基金单位，将投资者分散的资金集中起来，由（ ）分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
证券公司 专业管理人员 经纪人 经纪商

306.证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则，基金投资者是基金的所有者。
对 错

307.证券投资基金具有哪些特点？（ ）
集合理财、专业管理 组合投资、分散风险 利益共享、风险共担 严格监管、信息透明 独立托管、保障安全

308.公司型基金是依据（ ）设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
公司法 宪法 基金公司法律 基金公司章程

309.我国《证券投资基金法》所规定的基金实际上是契约型基金。
对 错

310.证券投资基金按照投资标的不同，可划分为以下几种？（ ）
债券基金 股票基金 货币市场基金 衍生证券投资基金

311.汇率是一种货币用另一种货币表示的价格，其实质是两国货币价值的（ ）。
比价 比较 兑换 比值

312.外汇是指外国货币和以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。
对 错

313.广义的外汇市场实际上是指由（ ）外汇经营主体以及由它们形或的外汇供求买卖关系的总和。
各国中央银行 外汇银行 外汇经纪商 客户

314.以下不属于外汇市场的构成要素的是（ ）。
交易工具 市场参与者 市场价格 市场组织

315.中央银行在外汇市场发挥监督市场运行、干预汇率走势的作用
对 错

316.外汇市场的参加者包括（ ）。
中央银行 外汇银行 外汇经纪人 外汇市场客户

317.以下不属于保险市场的参与者是的（ ）。
投保人 保险人 被保险人 保险中介人

321.保险市场是以保险单作为交易对象，实现保险商品交换的场所。
对 错

319.保险市场运行的基本原则包括（ ）。
最大诚信原则 保险利益原则 近因原则 损失补偿原则 责任分摊原则

320.以下不属于人身保险的是（ ）。
人寿保险 雇主责任险 健康保险 意外伤害保险

321.责任险是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任作为保险标的的险种类型。
对 错

322.以下属于财产保险的是（ ）。
火灾保险 汽车保险 海上保险 农业保险

323.以下不属于金融衍生工具的是（ ）。
金融远期合约 金融期货 金融期权 债券

324.金融衍生工具也可以称为衍生金融工具，是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。
对 错

325.金融衍生工具具有哪些特征？（ ）
联动性 可复制性 杠杆性 可变性

326.金融衍生工具市场以（ ）为标的物，达到了为金融资产避险增值的目的。
金融服务 基础金融资产 金融资产价格 金融工具

327.套期保值不是金融衍生工具市场上的主流交易方式。
对 错

328.金融衍生工具市场具有以下哪些功能？（ ）
金融产品定价 风险管理 获利手段 资源配置

329.一般来讲，私人权益资本要求的投资回报率很高，早期风险投资回报率要求达到35%-70%，后期风险投资回报率要求达到（ ）。
20%-25% 25%-30% 30%-35% 35%-40%

330.私人权益资本市场是指那些专门为具备高风险和潜在高收益的项目提供股权融资的市场。
对 错

331.私人权益投资的运作特点包括（ ）。
高风险和高收益并存 主动参与企业管理和经营 投资周期较长 广泛采用有限合伙制

332.以下不是风险投资的特征的有（ ）。
风险投资是高附加值的投资 风险投资面临低风险，追求高收益 风险投资的对象多为创业期的中小型企业 投资周期长、流动性要求低

333.风险投资是一种向极具发展潜力的新创企业或中小企业提供权益资本的投资行为。
对 错

334.风险投资具有以下哪些功能？（ ）
分散投资风险 为众多中小企业提供资金来源和注入管理内涵 强化政府资金投资的示范作用 推进科学发展和技术进步 为未来经济发展带来ABC增长点

335.资产证券化发行的证券必须是由（ ）支持的证券。
特定资产 基础资产 金融资产 特殊资产

336.资产证券化是一种表外融资方式。
对 错

337.资产证券化的本质特征是（ ）。
是一种结构性融资方式 是一种表外融资方式 是一种资产信用融资方式 是一种低成本融资方式 风险分散、违约率低

338.资产的平均偿还期至少为（ ）。
一年 二年 三年 四年

339.根据证券化基础资产类型的不同，资产证券化可分为房地产类产品和非房地产类产品。
对 错

340.资产证券化的参与主体包括（ ）。
借款人 发起人（服务机构） 特殊目的实体（SPV) 投资人 信用增级机构

341.金融监管的手段不包括以下哪项？（ ）
法律手段 经济手段 宣传手段 行政手段

342.金融监管主体也称为金融监管机构，是指依据法律法规的授权对金融行业进行监督管理的机构。
对 错

343.金融监管的四大要素是（ ）。
金融监管主体 金融监管客体 金融监管目标 金融监管手段

344.国务院金融稳定发展委员会成立时间为（ ）。
2017年8月 2017年11月 2021年11月 2019年10月

345.2003年4月28日，中国银监会的成立标志着我国金融监管体制从人民银行“大一统”的监管模式逐渐演变成“一行三会”分业监管体制。
对 错

346.2021年4月8日，“一委一行两会”新监管体系形成，是由以下哪几个机构组成？（ ）
国务院金融稳定发展委员会 中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

347.债券
债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。

348.票据
广义上的票据包括各种有价证券和凭证，如股票、企业债券、发票、提单等; 狭义上的票据，即我国《票据法》中规定的“票据”，包括汇票、银行本票和支票，是指由出票人签发的、约定自己或者委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额的有价证券。

349.金融市场的宏观经济功能不包括（     ）。
分配功能 财富功能 调节功能 反映功能

350.按（     ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
交易范围 交易方式 定价方式 交易对象

351.（    ）金融市场上最重要的主体。
政府 家庭 企业 机构投资者

352.（     ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
市场交易频繁 市场交易量大 市场交易灵活 市场交易对象固定

353.（   ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
货币市场 资本市场 外汇市场 保险市场

354.在经济体系运作中市场的基本类型有（      ）。
要素市场 服务市场 产品市场 金融市场 钱币市场

355.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（    ）。
信贷 金融结构 完美而有效的市场 不完美与不对称的市场 投机与套利

356.金融市场的微观经济功能包括（      ）。
聚敛功能 财富功能 流动性功能 分配功能 交易功能

357.金融市场按交易与定价方式分为（   ）。
货币市场 议价市场 店头市场 第四市场 公开市场

358.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。
对 错

359.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。
对 错

360.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
对 错

361.公司债券可以公募发行，但不能私募发行。
对 错

362.影响股票价格变动的宏观经济因素有哪些？
⑴经济增长。 ⑵经济周期和经济景气循环。 ⑶利率。 ⑷货币供应量。 ⑸财政收支因素。 ⑹投资与消费因素。 ⑺物价因素。 ⑻国际收支因素。 ⑼汇率因素

363.金融市场如何分类？
金融市场可以从不同的角度进行分类(1) 按融资期限，可分为短期金融市场和长期金融市场。短期金融市场亦叫货币市场，包括票据贴现市场、短期存贷款市场、短期债券市场和金融机构之间的拆借市场等；长期金融市场亦称资本市场，包括长期贷款市场和证券市场。(2) 按交易对象，可分为本币市场 (包括货币市场和资本市场)、外汇市场、黄金市场、证券市场等。

364.同业拆借市场
同业拆借市场是除中央银行之外的金融机构之间进行短期资金融通的市场，即金融机构之间利用资金融通的地区差、时间差调剂资金头寸，由资金多余的金融机构对临时资金不足的金融机构短期放款。

365.普通股
普通股是享有普通权利、承担普通义务的股份，是公司股份的最基本形式。普通股的股东对公司的管理、收益享有平等权利，根据公司经营效益分红，风险较大。

366.债券投资者投资风险中的非系统性风险是（    ）。
利率风险 购买力风 信用风险 税收风险

367.我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（ ）。
算术平均法 加权平均法 除数修正法 基数修正法

368.股票的买卖双方直接达成交易的市场称为（ ）。
场内交易市场 柜台市场 第三市场 第四市场

369.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（    ）。
所有者权益 供求关系 市场利率 股息收益

370.按（   ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竟价买卖。
达成交易 买卖双方决定价格 交割期限 交易者需求

371.债券投资者的投资风险主要由（  ）形式构成。。
利率风险 购买力风险 信用风险 税收风险 政策风险

372.影响股票价格的宏观经济因素主要包括（     ）。
经济增长 利率 股息、红利 物价 汇率

373.能够规避债券投资风险的投资策略包括（ ）。
投资规模大型化 投资种类分散化 投资期限短期化 投资期限梯型化 投资品种相对集中

374.第四市场这种交易形式的优点在于（ ）。
信息灵敏，成交迅速 交易成本低 可以保守交易秘密 不冲击股票行市 交易数额巨大

375.经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。
对 错

376.货币头寸不是金融工具。
对 错

377.股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。
对 错

378.二十纪 80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。
对 错

379.第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。
对 错

380.债券定价原理是什么？
债券定价原理是指在1962年伯顿·马尔基尔（Burton Malkiel）在对债券价格、债券利息率、到期年限以及到期收益率之间进行了研究后，提出了债券定价的五个定理。至今，这五个定理仍被视为债券定价理论的经典。 定理一债券的市场价格与到期收益率呈反比关系。即到期收益率上升时，债券价格会下降；反之，到期收益率下降时，债券价格会上升。 定理二当债券的收益率不变，即债券的息票率与收益率之间的差额固定不变时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。即到期时间越长，价格波动幅度越大；反之，到期时间越短，价格波动幅度越小。 定理三随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少；反之，到期时间越长，债券价格波动幅度增加，并且是以递减的速度增加。 定理四对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度。 定理五对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。即息票率越高，债券价格的波动幅度越小。

381.保险市场有哪些主要功能？
⑴经济保障功能。 ⑵聚集社会资金功能。 ⑶促进社会稳定功能。 ⑷促进创新发展功能。

382.投资基金
同业拆借市投资基金也称为互助基金或共同基金，是通过公开发售基金份额募集资本，然后投资于证券的机构。

383.保险
保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

384.在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（   ），则该基金不能成立。
50% 60% 70% 80%

385.下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异？( )
投资目标不同 投资工具不同 资金分布不同 投资者地位不同

386.下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素（    ）?
利率变动 汇率变动 股价变动 债信变动

387.投资基金的特点不包括（     ）。
规模经营 集中投资 专家管理 服务专业化

388.按照（    ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
是否可以赎回 组织形式 经营目标 投资对象

389.证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（    ）。
开放型基金 封闭型基金 契约型基金 公司型基金 收入型投资基金

390.投资基金的特点包括（   ）。
规模经营 集中投资 专家管理 服务专业化 分散投资

391.目前，比较突出的特殊性基金主要有（    ）。
黄金基金 资源基金 科技基金 地产基金 教育基金

392.开放型基金与封闭型基金的主要区别为（    ）。
基金规模的可变性不同 基金单位的买卖方式不同 基金单位的买卖价格形成方式不同 基金的投资策略不同 基金的融资渠道不同

393.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。
对 错

394.投机交易，一般是指在预测价格将要上升时先买后卖，在预测价格将要下降时先卖后买赚取利润的一种行为。
对 错

395.即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
对 错

396.保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
对 错

397.由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。
对 错

398.什么是保险代位原则？
保险代位原则是指保险人依照法律或保险合同约定，对被保险人所遭受的损失进行赔偿后，依法取得向财产损失负有责任的第三者进行求偿（或追偿）的权利或取得对保险标的的所有权。保险代位原则包括代位求偿权和物上代位权。保险代位原则是损失补偿原则的派生原则。

399.简述股票与债券的主要区别。
从二者的相互区别看，主要有以下不同 ⑴性质不同； ⑵发行者范围不同； ⑶期限性不同； ⑷风险和收益不同； ⑸责任和权力不同；

400.外汇市场
外汇市场是指在国际间从事外汇买卖，调剂外汇供求的交易场所。它的职能是经营货币商品，即不同国家的货币。

401.金融期货
金融期货(Financial Futures)是指交易双方在金融市场上，以约定的时间和价格，买卖某种金融工具的具有约束力的标准化合约。以金融工具为标的物的期货合约。金融期货一般分为三类，货币期货、利率期货和指数期货。

402.一般来说，（  ）出票人就是付款人。
商业汇票 银行汇票 本票 支票

403.下列哪种有价证券的风险性最高（    ）？
普通股 优先股 企业债券 基金证券

404.基金证券体现当事人之间的（     ）。
产权关系 债权关系 信托关系 保证关系

405.（     ）货币市场上最敏感的“晴雨表”。
官方利率 市场利率 拆借利率 再贴现率

406.（    ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
资产股 蓝筹股 成长股 收入股

407.债券有三种交易形式，即下述的( )。
平价交易 议价交易 现货交易 期货交易 回购协议交易

408.在下述金融商品中，属于金融衍生品的有( )。
股票 金融互换 金融期货 国家债券 金融远期

409.下列金融机构中，( )可充当证券承销人。
投资银行 证券公司 商业银行 证券交易所 中央银行

410.股票发行市场与流通市场的关系是( )。
发行市场是基础，是前提 流通市场是基础，是前提 没有发行市场，就不会有流通市场 没有流通市场，就不会有发行市场 流通市场决不是无足轻重、可有可无，它对发行市场有着重要的促进和推动作用

411.在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。
对 错

412.通过向社会发行政府债券，可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金。
对 错

413.英国传统上外汇采用直接标价方法。
对 错

414.狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。
对 错

415.我国现行税收政策只对基金管理公司征收所得税和营业税，不对基金和基金投资人征税。
对 错

416.金融期货市场有哪些主要特征?
(1)金融期货市场是有组织的和有形的市场。 (2)金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。 (3)金融期货交易更为标准化和规范化。

417.简要概括购买力平价理论。
该理论的基本思想是本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力。 两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。因此，购买力平价体现为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。 购买力平价说是以“一价定律”为基础的，即它假设在自由贸易条件下，同一种商品在世界各地以同一种货币表示的价格是一样的，只不过按汇率折合成不同货币的价格形态。

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