国家开放大学《个人理财》第二次形考任务（2022-2023春季）

题目类型：
  单选题
题目：
  在个人理财业务活动中,法律关系的主体包括客户和()
选项：
  非银行金融机构
  商业银行
  金融机构
  保险公司


题目类型：
  单选题
题目：
  理财师开展工作最关键的环节是()
选项：
  明确理财目标、做好服务
  了解客户、精准把脉其需求
  了解市场竞争制
  满足客户需求


题目类型：
  单选题
题目：
  我国中央银行公布的贷款基准利率是
选项：
  固定利率
  市场利率
  法定利率
  浮动利率


题目类型：
  单选题
题目：
  ()时最经典、最常用的网络营销方法之一
选项：
  手机短信营销
  银行网站
  电子邮件
  搜索引擎


题目类型：
  单选题
题目：
  活期存款的结息日期为
选项：
  每季末月20日
  每季末月25日
  每年1月和7月的20日
  每年1月和7月的25日


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )是指有确定到期日,旦自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额固定不变,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品.
选项：
  开放式理产品
  封闭式理产产品
  固定式理财产品
  浮动式理产品


题目类型：
  单选题
题目：
  在理财产品销售过程中,商业银行应当定期或不定期地采用当面或( )方式对客户进行风险承受能力持续评估.
选项：
  电子邮件
  电话银行
  网上银行
  短信


题目类型：
  单选题
题目：
  ( )的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性.
选项：
  保险规划
  投资规划
  税收规划
  现金规划


题目类型：
  单选题
题目：
  在理财规划实施过程中,为解决客户当期现金流不足的问题,可采取的理财措施是
选项：
  退出人寿保险合同
  以信用卡预支现金
  申购投资基金
  向银行申请长期贷款


题目类型：
  单选题
题目：
  以下不属于证券的发行、交易活动的原则的是
选项：
  透明
  公平
  公正
  公开


题目类型：
  多选题
题目：
  专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下哪些方面的内容()
选项：
  明确自身定位
  树立专业形象
  了解客户的财务问题
  关注自身礼仪和工作的状态


题目类型：
  多选题
题目：
  影响基金类产品收益的因素主要有()
选项：
  基金的基础市场
  基金管理人
  基金自身的因素
  基金的托管人


题目类型：
  多选题
题目：
  下列关于客户信息分类的说法,正确的是()
选项：
  客户的发展目标和预期目标属于财务信息
  客户信息可以分为财务信息和非财务信息
  客户家庭资产负债状况属于财务信息
  客户财务方面的信息属于定量信息


题目类型：
  多选题
题目：
  下列属于我国货币市场组成部分的是()
选项：
  同业拆借市场
  回购市场
  大额可转让定期存单市场
  公司债券市场


题目类型：
  多选题
题目：
  我国金融机构对理财师的职业道德要求有()
选项：
  勤勉尽职
  正直守信
  遵纪守法
  客观公正


题目类型：
  判断题
题目：
  商业银行可以利用个人理财业务,高息揽储.
选项：
  正确
  错误


题目类型：
  判断题
题目：
  货币时间价值表明一定量的货币距离终值时间越远,利率越高,终值越大;一定数量的未来收益距离当期时间越近,贴现率越高,现值越小.
选项：
  正确
  错误


题目类型：
  判断题
题目：
  个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问和综合理财服务.
选项：
  正确
  错误


题目类型：
  判断题
题目：
  在个人汽车贷款中,担保人为第一还款义务.
选项：
  正确
  错误


题目类型：
  判断题
题目：
  商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务,它不属于传统的资产负债业务,而是属于中间业务.
选项：
  正确
  错误

投资与理财专业主要学证券投资、期货投资、投资技术分析、商业银行业务与管理、财政与税收、项目投资、保险理论与实务、房地产投资、个人理财、公司理财。

投资与理财是为了培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。

本专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养；具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力。

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