川农《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核[答案][答案]

川农《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核[答案]

正确答案:D

《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核-00001

正确答案:D

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.市场约束发挥作用的前提条件中，( )是交易成本的最主要组成部分。

A.行为成本

B.购买成本

C.生产要素成本

D.信息成本

正确答案:B

 

2.在提取专项贷款准备金时，扣除抵押品价值后，( )类贷款的准备金至少要计提30%。

A.正常

B.关注

C.次级

D.可疑

正确答案:A

E.损失

 

3.财务公司从业人员中从事金融财务工作2年以上的人员应超过总人数的（）。

A.13

B.23

C.12

D.14

正确答案:B

 

4.综合类证券公司的净资本不低于( )元。

A.5亿

B.2亿

C.500万

D.200万

正确答案:C

正确答案:A

 

5.德国对新设银行前兰年经营期最低资本要求为（）。

A.0.1

B.20%

C.12.5%

D.13.5%

正确答案:D

 

6.综合类证券公司最低注册资本为( )元。

A.5亿

B.2亿

C.500万

D.200万

 

7.证券商的变更、终止需要经过( )的批准。

A.财政部

B.法院

C.证券监管部门

D.国务院

正确答案:D

 

8.1998 年，中国人民银行第一次采用破产清算的市场退出方式，关闭的第一家商业银行是（）。

A.海南发展银行

B.中国农村发展信托投资公司

C.中国新技术创业投资公司

D.广东国际信托投资公司

正确答案:A

 

9.金融租赁公司资本总额不得低于风险资产总额的（）。

A.0.1

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:C

 

10.欺诈客户的表现包含( )。

A.单一操作

B.违背指令

C.按时提供成交证明

D.指导投资者的交易

正确答案:B

 

11.银行运作的效率与有效性是说银行内部控制的( )。

A.运作目标

B.信息目标

C.盈利目标

D.合规性目标

正确答案:A

 

12.国际保险监管者协会、国际证券委员会组织与巴塞尔银行监管委员会于（）年开始合作。

A.1993

B.1994

C.1995

D.1996

正确答案:A

 

13.2003 年，中国银行业监督委员会成立后，由其代替（）执行对信托业的监管活动。

A.银监会

B.中国银行

C.北京银行

D.中国人民银行

正确答案:B

 

14.在现行的存款保险体系中，（）把境内的外国银行分支机构排除在存款保险体系之外。

A.美国

B.日本

C.中国

D.德国

正确答案:A

 

15.处理问题银行的--般措施有；贷款挽救，担保，并购、( )等。

A.转让

B.设立过渡银行

C.收购

D.清算

正确答案:C

 

16.内幕交易又称作( )。

A.知情者交易或内线交易

B.内部交易

C.暗箱操作

D.公平交易

正确答案:A

 

17.在《证券经营机构高级管理人员任职管理暂行办法》中规定:在申请前( )年未受过刑事处罚或严重的行政处罚。

A.1年

B.2年

C.半年

D.5年

正确答案:B

 

21.1933 年的经济大危机使美国银行业遭受了沉重的打击，当时倒闭的银行可以用（）数量级来表示。

A.数以十计

B.数以百计

C.数以千计

D.数以万计

正确答案:C

 

19.季报表要求季后（）天内报送。

A.10

B.15

C.20

D.25

正确答案:C

 

20.保险业交易存在信息的（）。

A.不对称性和不完整性

B.不对称性和不完全性

C.不公平性和不确定性

D.不对称性和不确定性

正确答案:A

 

川农《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核[答案]多选题答案

正确答案:B

二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)

21.商业银行呆账准备金的计提和冲销方法有( )。

A.直接冲销法

B.普通准备法

C.加权准备法

D.特别准备法 .

正确答案:D

 

22.监管机构独立性至少包括（）三方面。

A.覆职独立性

B.人事独立性

C.财务独立性

D.政策独立性

正确答案:D

 

23.中国保险行业协会职能中的宣传行业职能包括（）。

A.宣传保险知识，提高公众保险意识

B.宣传行业情况及发展

C.宣传会员单位及行业优秀人物

D.当好行业发言人

正确答案:C

 

24.我国对问题银行的处理有( )。

A.接管

B.兼并

C.破产

D.收购

正确答案:D

 

25.核心资本主要由( )组成。

A.资产重估储备

B.附属资本

C.实收资本

D.公开储备

正确答案:C

 

26.各国对金融市场的监管一般有（）三条原则。

A.公开、公正、公平原则

B.制止背信的原则

C.制定存款业务的原则

D.禁止欺诈、操纵市场的原则

正确答案:C

 

27.金融监管的主体根据功能和机构可以划分为（）。

A.统一监管模式

B.牵头监管模式

C.分业监管模式

D.单线多头模式

正确答案:A

 

28.行业自律组织存在的作用是（）。

A.防止过度竞争

B.减少社会的交易成本

C.降低政府的监管费用

D.保护生产者和消费者的利益

正确答案:D

 

29.下列属于我国证券市场的法律框架中国家法律层面的是（）。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《交易所章程》

D.《交易所业务规则》

正确答案:D

E.《上市公司检查办法》

 

30.博弈论的基本概念包括( )。

A.行动

B.参与人

C.信息

D.战略

正确答案:D

 

三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)

31.实行分离型银行业务制度的国家对银行业务活动的限制较多，原则上银行只能从事规定领域的银行业务。

 

32.《中华人民共和国刑法》属于我国证券市场的法律框架中的部门规章。

 

33.把介于完全分业监管和完全集中监管之间的过渡模式，称为不完全集中监管体制模式。

 

34.对于外资金融机构，国际、区域和国内三个层次的监管规范已经确立了一项基本原则，即母国并表监管和东道国监管的联合责任。

 

35.金融监管是政府为弥补市场内在机制缺陷而进行的一种制度安排。

 

36.为证券发行出具有关文件的专业机构和人员必须履行法定职责，保证其所出具文件的真实性。

 

37.现阶段，各国的金融风险管理技术与水平差异程度不大。

 

38.政府对再保险业实施监管是为了保证再保险人的偿付能力，促进经济发展和社会稳定。

 

39.金融监管的相应变革不是金融业的必然选择。

 

40.自律主导模式设立全国性的证券管理机构，不是靠证券市场的参与者进行自我监管。

 

四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)

41.简要叙述保险机构跨国业务监管中监管信息交流的内容。

 

42.证券发行审核制度包括哪些类型?

 

川农《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核[答案]历年参考题目如下：

《金融监管理论与实务（专升本)》22年11月课程考核-00001

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.对承租人提供的流动资金贷款不得越过租赁合同金额的（）。

A.0.4

B.45%

C.50%

D.60%

 

2.巴塞尔银行监管委员会是一个（）。

A.正式的常设机构

B.非正式的临时机构

C.正式的临时机构

D.非正式的常设机构

 

3.金融安全网应覆盖从金融机构进入到退出的全过程，这体现了金融监管机构对监管客体进行金融监管的( )。

A.透明性

B.完整性

C.控制性

D.有效性

 

4.内部控制必须反映组织结构的（）。

A.组织形式

B.类型

C.权力分配

D.人员分配

 

5.《泡沫法》中规定商人和交易者在受到不法行为侵害时有权向法院起诉，获得( )于所受损害的赔偿。

A.一倍

B.二倍

C.三倍

D.四倍

 

6.证券公司具有相应的证券从业资格的从业人员不少于( )人。

A.30

B.50

C.80

D.100

 

7.信息披露有利于证券管理部门对市场的( )。

A.监控

B.分析

C.调整

D.操作

 

8.（）年《英格兰银行特许条例》从根本上取消了英格兰银行的最后贷款人的职责。

A.2144

B.2140

C.2145

D.2154

 

9.证券交易所的会员公司的注册资本为( )元。

A.5000万

B.3000万

C.2000万

D.1000万

 

10.仅对居民和非营利组织存款提供保险的国家为( ).

A.荷兰

B.日本

C.德国

D.英国

 

11.1984 年（）的成立，把中国人民银行的商业银行业务分离出来，使中国人民银行成为现代意义上的中央银行，负责货币政策的制定和金融监管。

A.中国银行

B.中国农业银行

C.中国工商银行

D.中国建设银行

 

12.信息披露有利于进行投资判断，维护( )利益。

A.发行人

B.监管者

C.法人

D.投资者

 

13.美国《证券法》确立的时间是（）。

A.1937年

B.1933年

C.1911年

D.2121年

 

14.东南亚货币危机是（）年爆发的。

A.1990

B.1995

C.1996

D.1997

 

15.商业银行要保证内部控制系统运转有效，必须对其进行( )。

A.风险评估

B.稽核审计

C.连续监督

D.信息管理

 

16.体制外金融机构监管系统不包括( )。

A.社会舆论监督体系

B.文化管理体系

C.社会监督机构

D.有关政府部门

 

17.在美国，估量价值通常有四种基本方法，即原始成本法、重置成本法、市场价值法和（）。

A.资金戚本法

B.外汇流动成本法

C.衍生产品成本法

D.实际现金价值法

 

21.北京保险行业协会成立时间是（）。

A.34700

B.1993年7月

C.1994年10月

 

19.以下关于金融机构市场退出的类型中，不包括( )。

A.金融机构解散

B.异地重建

C.金融机构被关闭与撤销

D.破产清算

 

20.19世纪末在经济发展较快的资本主义国家中( )成了企业管理的重要手段。

A.会计记账

B.会计牵制

C.内部控制

D.信息评价

 

二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)

21.财务公司出现( )情况之一的，监管部门可以视情况责令其进行整顿。

A.出现严重支付困难

B.当年亏损超过注册资本的30%或连续3年亏损超过注册资本的10%

C.违反国家有关法律或规章

D.监管部门认为其他必须整顿的情况

 

22.博弈论的基本概念包括( )。

A.行动

B.参与人

C.信息

D.战略

 

23.资本充足率由（）两大财务指标演化而来。

A.风险资产率

B.资本搭配率

C.资本与负债比率

D.负债比率

 

24.保险代理人的监管包括( )。

A.政府对保险代理人的监管

B.保险代理人行业自律性监管

C.保险人对其代理人的监管

D.保险代理人自身的管理

 

25.金融监管的基础理论包括( )。

A.系统论和金融脆弱说理论

B.管理学理论

C.公共经济学理论

D.信息不对称理论

 

26.保险市场的主体是指与保险供求有关的组织和人员，包括( )。

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.受益人

 

27.中国人民银行应当和( )建立监管信息共享机制。

A.银监会

B.证监会

C.证券交易所

D.保监会

 

28.下列( )不能成为证券公司的股东。

A.银行

B.工.厂

C.医院

D.保险公司

 

29.以下（）不属于金融风险的特征。

A.非系统性

B.可预见性

C.客观存在性

D.可能性

 

30.中国银行业监督管理委员会负责对( )及其业务活动实施监督管理。

A.商业银行

B.投资管理公司

C.信托公司

D.其他存款类机构

 

三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)

31.通常，金融监管协调与合作的目标是不确定的。

 

32.保险市场的监管主要是由社会监管机构承担的。

 

33.金融监管的内容按监管性质划分为金融机构行政监管和业务监管。

 

34.财务公司是经营部分银行业务的非银行金融机构。

 

35.为证券发行出具有关文件的专业机构和人员必须履行法定职责，保证其所出具文件的真实性。

 

36.政府对再保险业实施监管是为了保证再保险人的偿付能力，促进经济发展和社会稳定。

 

37.信息披露制度，又称信息公开制度或公示制度，也有学者称“企业经营内容公开制度”。

 

38.国际清算银行从事货币和金融问题的研究。

 

39.虚假陈述的客观表现为行为人谎报、虚构重要事实；遗漏、隐瞒事实；预测不实，虚假允诺。

 

40.复式记账法产生于意大利。

 

四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)

41.为什么金融监管目标会发生演变?

 

42.简述集团利益理论的主要内容。

 

川农《金融监管理论与实务（专升本)》23年6月作业考核[答案][答案]相关练习题：
下列选项中属于同一概念的是( )。

有8个结点的无向连通图最少有（）条边。

志愿服务具_____的特征。

公关关系活动对组织的直接功能表现为：（ ）

由于企业管理人员没有提供合适的职业防护措施而导致员工患病，其损失属于（ ）的保险范围。