![青海随学随考 6119金融伦理学 网上在线形考作业[答案]](/uploads/allimg/240109/9cc7fc44e24f6f39d5e142529b23448a.jpg)
青海随学随考 6119金融伦理学 网上在线形考作业
期货交易中，交易程序中规定期货交易双方都要向交易所缴纳初始保证金的规定属于（ ）
A.行为公正
B.程序公正
C.制度公正
B
商业银行应承担的特殊社会责任具体包括强化风险管理，确保存贷款的安全性与稳定性；引导社会资金分配，发挥社会责任主体优势；（ ）
A.加强自身建设
B.加强信用体系建设
C.加强行业信用体系建设
D.加强自身信用体系建设
正确答案:B
D
内幕信息必须具备的基本条件之一是（ ）
A.利好消息
B.利空消息
C.信息本身具有价格敏感性
D.来源于公司内部
正确答案:B
C
一些经济学家受到物质利益的诱惑，甚至受到某些利益集团的雇用，不负责任地向市场与公众传达一些具有误导性的非真实信息，违背了金融伦理中的（ ）原则。
A.公正原则
B.平等原则
C.诚信原则
证券市场是我国金融市场的重要组成部分，通过（ ）市场，企业可以有效的筹措发展资金。
A.交易市场
B.流通市场
C.一级市场
D.银行间市场
正确答案:B
《银行业从业人员职业操守》由（ ）负责解释。
A.各银行党委
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国银行业协会
D.中国人民银行
正确答案:D
根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（ ）
A.中国银行
B.招商银行深圳分行
C.金融资产管理公司
D.中国农业银行
正确答案:C
目前国际社会上关于企业社会责任的评价有很多，如（ ）与多米尼道德指数。
A.道琼斯工业指数
B.可持续发展指数
C.道琼斯可持续发展指数
D.道琼斯指数
正确答案:A
银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括（ ）。
A.授权性规定
B.义务性规定
C.程序性规定
D.明示性规定
正确答案:D
“不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构权限”应属于保险代理从业人员的7项职业道德中的（ ）
A.守法遵规
B.公平竞争
C.勤勉尽责
D.专业胜任
正确答案:A
正确答案:C
花旗通过向（ ）及其客户提供产品和服务来拓展金融服务范围，涉及融资资本市场交易服务对冲外汇风险贷款储蓄汇款保险等。
A.小额信贷机构
B.信贷机构
C.小额信用机构
D.小型银行
正确答案:C
1602年,世界上成立了第一家股票交易所,它是在（ ）.
A.纽约
B.伦敦
C.巴黎
D.阿姆斯特丹
正确答案:C
保险的核心本质特征是（ ）
A.交纳保险基金
B.经济补偿机制
C.最大诚信原则
现代的“企业社会责任”一词起源于20世纪初期的（ ）。
A.美国
B.德国
C.日本
D.英国
正确答案:C
金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（ ）报告。
A.公安机关
B.中国反洗钱监测分析中心
C.国家外汇管理局
D.金融监管机构
正确答案:A
发行上市信息披露的基本要求不包括（ ）。
A.全面性
B.真实性
C.时效性
D.完整性
正确答案:A
推进商业银行（ ）的一个非常良好的开端，也有助于我国银行紧跟国际银行业的发展潮流，提升自身的竞争力。
A.社会责任体系建设
B.责任体系建设
C.信用体系建设
D.自身建设
正确答案:A
最大诚信原则设置“弃权和禁止反言”规定的作用包括（ ）①防止保险公司滥用合同解除权；②要求保险公司对其从业人员的行为负责；③维护被保险人的权益；④会在短期内加大保险公司的经营风险。
A.①②
B.①②③
C.①③
D.①②③④
正确答案:D
正确答案:D
正确答案:D
正确答案:A
正确答案:C
商业银行是一个信用接受的（ ）。
A.金融市场
B.金融中介机构
C.中介机构
D.机构
正确答案:C
银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送（ ）需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》。
A.监管
B.现场监管
C.非现场监管
保险企业的社会责任由经济责任、法律责任、伦理责任和慈善责任构成。保险企业履行的经济责任包括（ ）
A.赚取利润;
B.依法经营;
C.尽可能高效率地使用资源生产社会需要的保险产品与服务
D.以消费者愿意支付的价格销售保险产品。
正确答案:B
2013年，银行业消费者金融知识教育工作将主要在以下几个方面开展（ ）。
A.在新生消费群体中的金融知识普及
B.原消费者群体中的金融知识普及
C.成熟消费者群体中的金融知识普及
D.银行从业人员中的消费者权益保护工作知识普及
正确答案:C
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
A.特性
B.收益
C.风险
职业诚信是保险管理人员最重要的职业道德，而保险管理人员是维护保险行业诚信的支柱。所以，保险管理人员的诚实守信应该包括以下内容（ ）
A.对国家诚信;
B.对社会诚信;
C.对公司诚信;
D.对自我诚信（ ）
正确答案:C
银行业从业人员离职时，( )。
A.应当归还相关办公物品
B.应当妥善交接工作
C.只能带走自己在工作中积累的客户资料
D.归还所欠公司费用
正确答案:C
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括（ ）。
A.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
B.银行业金融机构董（ ）事、监事及高级管理人员
C.银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员
D.通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员
正确答案:D
下列情形属于保险业道德风险的有（ ）
A.故意制造财产的损失，以从保险人那是骗取保险金
B.投保人故意不如实告知，故意夸大损失的行为
C.保险人用保险基金进行高风险投资
D.保险人与被保险人遵循最大诚信原则
正确答案:A
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（ ）。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
正确答案:D
正确答案:B
正确答案:A
银行业消费者权益保护工作应建立三评体系（ ）。
A.实施监管评估
B.实施风险评估
C.开展计划评估
D.组织行业评比
E.开展社会评价
正确答案:D
从伦理的角度来看，金融体系与其他领域相比具有哪些特殊性（ ）
A.金融领域与其他领域相比更容易发生与信任相关的不道德行为
B.金融领域的知识壁垒更高
C.金融体系与其他体系相比，信息不对称更加严重
D.金融领域与其他领域相比，金融风险的影响面更广
正确答案:D
证券市场操纵产生的根本原因在于市场信息不对称，因此加强信息披露，保护投资人的利益是金融市场监管的核心。（ ）
A.错误
B.正确
中小企业外部融资主要还是依靠银行贷款这种较为单一的方式。（ ）
A.错误
B.正确
一般认为，1933年英国学者欧利文·谢尔顿(Oliver Sheldon)在美国进行企业考察时，最早提出了企业社会责任的概念。 （ ）
A.错误
B.正确
正确答案:B
金融市场监管中，要求信息披露透明，一个重要的原因就是要减少信息不对称（ ）
A.错误
B.正确
保险业的团体保险主要指的就是利用团体保险进行避税。 （ ）
A.错误
B.正确
由于商业银行职能的特殊性，商业银行贷款在社会总投资中占据了绝对优势。 （ ）
A.错误
B.正确
在证券交易中经纪人是可以任意增加代替客户交易的次数的。（ ）
A.错误
B.正确
现代经济是市场经济，也是信用经济，加强经济交易主体的职业伦理教育，有助于证券市场和公平的实现（ ）
A.错误
B.正确
由于金融机构追求股东财富与利益最大化，所以金融机构不涉及到价值判断问题。（ ）
A.错误
B.正确
金融伦理学所关注的首先是为人们寻求合理有效的金融伦理策略或决策提供必要的伦理咨询或伦理参考，其次才是金融领域中的善与恶、应该与不应该的规范。（ ）
A.错误
B.正确
对于商业银行的信贷歧视检测采用某银行对中低收入地区的放贷额度至少应该等于所在地区所有放贷机构类似贷款总额的比例的方法属于（ ）
A.市场份额检测
B.贷款/储蓄比例
C.放贷总额比例检测
禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（ ）基本准则的要求。
A.公平竞争
B.守法合规
C.保护商业秘密与客户隐私
金融市场的最基本构成要素是（ ）
A.交易主体和交易价格
B.交易主体与交易客体
C.金融工具和交易价格
D.金融工具和金融制度
正确答案:A
“在执业活动中主动避免利益冲突”应属于保险代理从业人员的7项职业道德中的（ ）。
A.客户至上
B.守法遵规
C.公平竞争
D.专业胜任
“公正公开”的道德原则要求保险销售人员做到（ ）①维护保险合同双方当事人的经济利益;②满足客户的要求，不能“嫌贫爱富”;③ 实事求是地介绍保险商品的险种、保险责任和附加责任;④合理地为客户设计保险方案。
A.①③④
B.①②③④
C.②③④
D.①②③
正确答案:D
1997年，社会责任国际组织联合部分跨国公司和其他一些国际组织发起并制订了（ ），其内容涉及童工强迫劳动健康与安全歧视工资报酬等。
A.S8000标准
B.S6000标准
C.S7000标准
D.SQ6000标准
正确答案:C
（ ）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
A.风险管理
B.监督机制
C.内部控制
D.授信机制
正确答案:B
正确答案:A
正确处理义与利的关系是商业道德的基本要求，我们要做到（ ）
A.先利后义
B.以利制义
C.以义制利
证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，予以（ ）。
A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌 54.网上
正确答案:D
从伦理意义上看，斯密揭示了“经济人”成功有效的市场经济行为是（ ）
A.自利必然利他
B.自利不必利他
C.实现自我利益最大化
D.实现社会利益最大化
正确答案:A
2008年10月31日，我国的（ ）宣布加入赤道原则，成为中国首家“赤道银行”。
A.民生银行
B.交通银行
C.兴业银行
D.招商银行
正确答案:B
从本质上讲，格莱珉银行不是慈善机构，而是（ ）。
A.政策性银行
B.商业银行
C.专业银行
D.合作银行
正确答案:C
以下哪一项不属于金融机构公平竞争行为（ ）
A.金融腐败
B.风险管理
C.利益关系与利益冲突
联系投资人和筹资人的重要纽带是（ ）
A.证监会
B.金融中介
C.央行
D.投资人的交流
正确答案:B
中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（ ）业务.
A.政策性
B.公开市场操作
C.投资性
D.保值
正确答案:A
保险代理从业人员应当遵循的职业道德原则中，核心原则是（ ）。
A.守法遵规专业胜任
B.诚实信用
C.客户至上勤勉尽责
银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉、坚持（ ）、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议。
A.客户至上
B.保密
C.坚持原则
以下说法错误的是（ ）。
A.内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任
B.证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任
C.上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任
D.因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任
正确答案:A
下列哪些信息属于内幕信息（ ）。
A.经营方针的重大变化
B.经营范围的重大变化
C.重大投资行为
D.面临的重大诉讼
E.重大的购置财产的决定
正确答案:C
下列关于金融领域广义腐败的说法正确的是（ ）
A.广义腐败要求腐败群体掌握某种稀缺资源，由此可以追求市场实现
B.金融领域的腐败是指政府官员的行为特征，滥用公共权力和公共资产为个人谋私利的行为
C.广义腐败必须要求掌握稀缺资源的群体必须具有某种垄断性
D.广义腐败行为具有的必要条件之一是文化上的接受性，即公众对于腐败交易的认同程度
正确答案:C
保险产品的特点决定了保险业道德尤其是诚信建设具有特殊意义。相对于一般商品而言，保险产品的特点是(
)
A.具有无形性;
B.具有复杂性;
C.内在价值透明度低;
D.实际上是一种以信用为基础，以法律为保障的承诺。
正确答案:D
中国保险监督管理委员会与中国保险行业协会特别重视从业人员的职业道德建设，是因为从业人员职业道德的优劣将会影响（ ）
A.保险业的发展;
B.保险业的信誉;
C.全社会道德水准的提高;
D.从业人员内部以及从业人员与服务对象之间的关系。
正确答案:A
保险活动之所以强调最大诚信原则，是因为( )
A.保险合同的射幸性
B.保险信息不对称性
C.保险费收取的分散性
D.保险资金的负债性。
正确答案:D
根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员()。
A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件
C.如果是为了工作，可以安装盗版软件
D.以上都对
正确答案:D
保守秘密是保险核保人员应该遵守的职业道德。保险核保人员保守秘密的具体内容包括（ ）
A.对所获知的保户信息尽保密责任;
B.严格保守客户的个人隐私;
C.任何情况下都不可以披露客户的个人信息;
D.某些情况下可以披露客户的个人信息。
正确答案:B
加强保险管理人员道德风险的约束可以采取的措施包括（ ）
A.运用保险法及相关法律制约;
B.健全内部激励机制;
C.定期检查财务报表;
D.利用职业道德约束。
正确答案:D
保险企业履行社会责任的路径包括（ ）
A.政府采取财政补贴或税收支持等方式促进保险企业主动承担社会责任;
B.建立保险企业履行社会责任的自律约束机制;
C.新闻舆论加大对保险企业承担社会责任的宣传和引导工作;
D.政府推进保险企业社会责任的法制化，使社会责任纳入法制化、规范化的管理体系
正确答案:A
银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有() 。
A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
证券市场上金融中介机构伦理沦丧的的重要原因是金融机构缺乏独立性，尤其是在经济利益上依赖于发行主体。（ ）
A.错误
B.正确
银行有责任建立完善的公司治理结构，向股东提供真实的经营和投资方面的信息。 （ ）
A.错误
B.正确
银行发放贷款的受众大多是国有大中型企业和与国家有关的重点项目。（ ）
A.错误
B.正确
银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。此种说法（ ）
A.错误
B.正确
我国的银行业普遍存在着过度有选择性的放贷的现象。（ ）
A.错误
B.正确
企业法律责任的内容随着社会的变迁而发生了变化。（ ）
A.错误
B.正确
赤道原则有强制执行的效力。 （ ）
A.错误
B.正确
金融机构对先前获得的（ ）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.客户信用资料
B.客户申请开户资料
C.客户交易信息
D.客户身份资料
正确答案:A
已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享（ ）
A.不应当与其共享
B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位
C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员
D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验
正确答案:A
法律依赖于伦理，反之，法律又是维系伦理的（ ）
A.方法
B.手段
C.工具
《反洗钱法》规定，（ ）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A.机关团体
B.企业单位
C.任何单位和个人
D.个人
正确答案:A
通过制订相应的正式的法律规范或通过形成非正式的道德与习俗来约束个人行为，从而达到社会公正所指的是（ ）
A.程序公正
B.制度公正
C.行为公正
《合规及银行内部合规职能》规定，违反银行业自律性组织的有关准则所遭受的风险被视为（ ）
A.合规风险
B.行业风险
C.银行风险
商业银行通过货币乘数效应创造派生存款的过程履行了商业银行的（ ）。
A.信用中介职能
B.金融服务职能
C.信用创造职能
银行业从业人员，应当接受（ ）的监督。
A.所在机构、银行业自律组织、社会公众
B.国际金融机构、所在机构、社会公众
C.国际金融机构、银行业自律组织、社会公众
D.所在机构、行业自律协会、国际金融机构
正确答案:D
商业银行的信贷歧视在本质上违背了金融伦理上的（ ）原则。
A.公正
B.平等
C.诚信
下列属于公平竞争的是（ ）
A.银行在媒体上播出金融创新产品广告
B.有奖储蓄
C.给客户的主管人员回扣
银行通过贷款等业务将社会资金进行了重新分配，在这一过程中，银行应当遵循着（ ）的原则
A.效率与公平兼顾原则
B.效率原则
C.公平原则
D.公开原则
正确答案:A
商业银行在投资过程中不仅关注资金回报，而且关注资金所投向的领域及投资给社会带来的影响，这种投资原则属于商业银行伦理原则的（ ）
A.珍视信誉与诚信原则
B.稳健与谨慎原则
C.责任投资原则
下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是（ ）
A.商业银行是否缴存存款准备金
B.商业银行高级管理人员是否具备任职资格
C.保险公司是否履行反洗钱义务
D.银行间债券市场管理是否规范
正确答案:C
以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（ ）
A.以所在机构利润最大化目标
B.切实履行岗位职责
C.勤勉谨慎
D.维护所在机构商业信誉
正确答案:C
根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（ ）。
A.财务状况
B.业务状况
C.业务单据
D.客户的风险承受能力
E.个人隐私
正确答案:C
正确答案:D
提高核保理赔的工作效率，要求核保理赔人员做到
A.减少不必要的时间拖延
B.减少不必要的评估和检查减少过多的技术要求
C.减少对合同的审核
最大诚信原则设置“弃权和禁止反言”规定的作用包括( )
A.防止保险公司滥用合同解除权
B.要求保险公司对其从业人员的行为负责维护被保险人的权益
C.会在短期内加大保险公司的经营风险
自律在保险行业协会的五项基本职责中处于核心地位。保险行业协会的自律职责包括（ ）
A.对违反协会章程损害行业形象的会员进行行政处罚;
B.制定行业指导性条款;
C.积极推进行业信用体系建设;
D.探索保险兼业代理机构的行业自律管理方式
正确答案:D
银行业从业人员的下列行为中，属于反洗钱规定的有（ ）
A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责
B.熟知银行的反洗钱义务
C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易
对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（ ）。
A.从业人员所在机构
B.银行业自律组织
C.银行业监管机构
D.社会公众
正确答案:D
下列关于商业银行法律责任的说法，正确的有（ ）
A.提高经济效益，确保资产的保值增值，回报股东
B.依法纳税，遵守行业规范
C.对银行从业人员进行法律教育与监督，督促其行为
D.支持社区项目与慈善事业
正确答案:C
正确答案:D
西方企业伦理思想对各国保险管理人员职业道德有巨大影响。西方企业伦理思想的具体内容包括( )（ ）
A.人本思想;
B.冒险精神;
C.道德关心;
D.勤奋工作。
正确答案:D
美国的双重多头监管体现了民主和分权的思想。（ ）
A.错误
B.正确
软约束，即无形约束，能够对当事人的行为形成有力的约束与惩戒，而且其执行成本低。如市场约束与道德伦理约束。（ ）
A.错误
B.正确
国有银行的信贷资金在有国家担保的情况下具有租金的性质。（ ）
A.错误
B.正确
委托代理理论研究在利益冲突和信息不对称的环境下，代理人如何设计最优契约激励委托人。（ ）
A.错误
B.正确
银行业的腐败主要指银行利用其垄断权力所获得的寻租收入。 （ ）
A.错误
B.正确
市场经济的法律框架，是实现金融市场有效监管的必要前提。（ ）
A.错误
B.正确
2003年6月之后，赤道原则就直接运用于世界上绝大多数大中型和特大型项目中。 （ ）
A.错误
B.正确
银行业从业人员与同业人员接触时，打听对方的内部消息和商业秘密是不违背金融伦理原则的。（ ）
A.错误
B.正确
在·B·卡罗尔设计的金字塔型社会责任模型中，第三层是企业的（ ）
A.慈善责任
B.经济责任
C.企业的伦理责任
D.法律责任
正确答案:D
向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及（ ）等进行充分的提示。
A.市场利率
B.市场风险
C.贷款利率
上市公司质量直接决定证券市场的健康发展，而要保证上市公司的质量就要有一套严格的清晰的上市公司遴选的程序。这属于金融伦理范畴的（ ）
A.行为公正
B.程序公正
C.制度公正
《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（ ）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。
A.贵金属
B.现金、无记名有价证券
C.高档消费品
D.有价证券
正确答案:D
银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。指的是银行从业人员应遵守（ ）原则。
A.诚实守信
B.公平竞争
C.遵纪守法
商业银行内部控制的（ ）原则是指内部控制应当具有高度的权威，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。
A.全面
B.审慎
C.有效
D.独立
正确答案:A
正确答案:B
出票人签发的，委托银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。
A.商业汇票
B.银行汇票
C.支票
D.本票
正确答案:B
强化职业责任是（ ）职业道德规范的具体要求。（ ）
A.团结协作
B.诚实守信
C.勤劳节俭
D.爱岗敬业
正确答案:D
“投保人对保险标的具有法律上承认的利益”这句话所陈述的是保险的（ ）原则。
A.保险利益原则
B.最大诚信原则
C.近因原则
根据我国《保险法》规定，保险人与投保人在签订保险合同时，必须向投保人告知的是（ ）
A.保险公司资本金规模的大小
B.保险合同条款的内容
C.保险合同的种类
下列说法错误的一项是（ ）。
A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息
B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息
C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况
D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息
正确答案:B
以下关于保险企业社会责任的说法，不正确的是（ ）。
A.保险企业社会责任由经济责任、法律责任、伦理责任和慈善责任构成
B.保险企业要生存和发展必须履行经济责任和法律责任
C.伦理责任与慈善责任是更高层次的责任，对保险企业具有法律约束力
D.承担社会责任有利于保险企业培养员工共同的价值观和归属感
正确答案:A
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5万，5000
B.10万，1万
C.20万，1万
D.50万，5万
正确答案:B
对保险公司来说，如实告知是一种说明义务，是指保险公司应该向投保人说明（ ）①不保标的；②除外责任；③免赔额；④从业人员的学历。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④
下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（ ）
A.诚实守信
B.公平合理
C.效益优先
D.客户利益至上
正确答案:C
下列几个学者中，不属于自由主义代表人物的是（ ）
A.亚当。斯密
B.凯恩斯
C.弗里德曼
D.哈耶克
正确答案:D
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）。
A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户
正确答案:D
商业银行是一国（ ）机制的核心
A.货币供给
B.货币需求
C.货币运行
D.货币政策2
正确答案:C
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到（ ）。
A.客户至上，诚实守信，优质服务
B.热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约
C.遵守有关法律法规和本机构有关规定
D.自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易
正确答案:B
保险专业代理人的基本行为规范是（ ）
A.客户至上;
B.履行告知义务;
C.公平竞争;
D.保守秘密。
正确答案:C
正确答案:B
企业的社会责任包括（ ）
A.保护消费者权益
B.保护企业员工权益
C.保护企业所有者权益
D.保护社会的利益和发展
E.750保护自然环境
正确答案:D
保险基层管理人员道德风险产生的微观原因是（ ）
A.迎合上司，利益目标短期化;
B.规章制度有漏洞;
C.费用利益驱使;
D.权利和责任不匹配。
正确答案:D
利益最大化是经济伦理学通过诚信交易产生的结果（ ）
A.错误
B.正确
保险业的道德风险只包括投保人而不包括保险人的道德风险。（ ）
A.错误
B.正确
在我国证券监管机构是中国证券监督管理委员会，再各个省都有自己相应的证券监督管理机构（ ）
A.错误
B.正确
从银行经营安全性的角度出发，商业银行的信贷歧视是必要的。（ ）
A.错误
B.正确
利用自身在资金或信息上的垄断性优势进行股票价格操纵以达到获取巨额垄断利润的集团或组织被称做操盘手。（ ）
A.错误
B.正确
保险业为了遵循利益最大化原则可以滥用保险基金从事高风险投资活动。（ ）
A.错误
B.正确
金融腐败主要指的是金融机构及金融监管部门的高管所参与的贪污受贿等违法行为。（ ）
A.错误
B.正确
下面的（ ）不属于证券经纪业务的禁止行为。
A.挪用客户交易结算资金
B.根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报
C.在批准的营业场所之外接受客户委托
D.降低证券交易收费标准
正确答案:C
保险从业人员职业道德评价的方式一般包括( )①传统习惯和社会风俗;②社会舆论;③内心信念;④法律规范。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.②③④
正确答案:A
在金融交易中，交易双方的信息不对称是一个普遍的现象，信息不对称会产生两个问题（ ）和道德风险。
A.逆向选择
B.正向选择
C.弃权
D.双向选择
正确答案:C
调节伦理关系的非强制性手段是（ ）
A.法律
B.道德
C.文化
D.风俗
正确答案:B
保证条款存在的道德意义在于（ ）①避免信赖危机；②避免道德风险的发生；③使当事人双方的活动范围更为确定；④违反保证条款，保险公司不负赔偿责任。
A.①②
B.①②③
C.①③
D.①②③④
保险代理从业人员应当遵守的职业道德原则中，基础性的原则是（ ）。
A.守法遵规专业胜任
B.诚实信用
C.客户至上勤勉尽责
商业银行从本质上属于( )。
A.民间机构
B.事业单位
C.中介机构
D.企业
正确答案:D
可以认为是人与人之间的一种“等利”或“等害”交换的是（ ）
A.自由
B.平等
C.公正
D.均衡
正确答案:A
对商业银行的监管，主要采取合规监管，其中被国际公认的具有较强操作性的监管指标不包括（ ）
A.流动性
B.资本充足性
C.资产质量
D.交易规模
正确答案:D
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案:B
保险兼业代理人在执业过程中必须（ ）
A.遵纪守规;
B.诚实守信;
C.专业胜任;
D.优先维护客户利益。
正确答案:D
保守秘密是保险公司销售人员的职业道德要求之一。保守秘密要求保险公司销售人员( )
A.保守国家秘密;
B.保守客户信息不外泄;
C.保守保险公司的商业秘密不外泄;
D.保守保险公司所有内部文件不外泄。
正确答案:D
证券从业人员的行为准则规定内容包括（ ）
A.保证性行为
B.自律性行为
C.道德性行为
D.禁止性行为
正确答案:B
在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ ）。
A.不在不当时间和地点谈论工作话题
B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利
正确答案:B
证券从业人员开展受托资产管理业务时的禁止行为有（ ）
A.故意使受托人利益关联主体的交易抢先或滞后于受托投资交易
B.擅自变更受托投资范围
C.以获取佣金或其它利益为目的进行不必要的证券买卖
D.与委托人约定投资证券的利益分成或亏损分担，向委托人承诺投资收益
正确答案:B
保险代理的二重性决定了保险专业代理人在执业过程中( )
A.不能越权代理;
B.不必要将了解到的有关投保人、被保险人的相关情况通报给保险公司;
C.不得利用行政权力引诱客户投保;
D.不得利用职业便利强迫投保人转换保险公司。
正确答案:A
以下关于保险理赔人员的“公平公正”行为规范的理解中，正确的理解有（ ）
A.维护保险公司利益;
B.维护保险合同双方当事人的利益;
C.平等对待每一位保户的理赔利益;
D.严格按照相关保险法律法规与保险合同的规定来决定理赔。
正确答案:B
金融法律是金融伦理得以有效实施的基础。（ ）
A.错误
B.正确
传统企业理论是在传统经济学和新古典经济学的基础上建立起来的。 （ ）
A.错误
B.正确
在一个没有利益冲突的社会中，伦理依然有必要存在。（ ）
A.错误
B.正确
向客户推荐保险产品时，不强迫或透导客户购买保险产品是保险利益原则的具体要求之一。（ ）
A.错误
B.正确
银行的某工作人员将客户的信息透露给好友违反了银行从业人员确保交易的透明性原则。（ ）
A.错误
B.正确
洗钱犯罪就等同于洗钱行为。（ ）
A.错误
B.正确
“己不所欲，勿施于人”这句话在伦理道德中的含义是（ ）
A.诚信
B.先义后利
C.互利互惠
以下有关“接受监管”的说法，错误的是（ ）
A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实
B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C.为维护所在机构形象，银行业从业人员不应向监管部门披露负面信息
证券市场运行的核心问题是（ ）
A.价格问题
B.道德问题
C.交易主体资格问题
D.交易制度安排问题
正确答案:B
利用自身在资金或信息上的垄断性优势进行股票价格操纵以达到获取巨额垄断利润的集团或组织被称作（ ）
A.庄家
B.操盘手
C.经纪人
债务担保证券和信用违约掉期分别被称为（ ）
A.CDO和CDS
B.CDS和CDO
C.CDO和CDO
D.CDS和CDS
正确答案:B
在保险公司与投保人之间签约后，保险公司很难直接观测到投保人的防盗措施做得如何，也难以观测到投保人是否饮酒吸烟，此种类型属于（ ）
A.隐藏行动的道德风险模型
B.信号传递模型
C.逆向选择模型
对从乡村中获得大量储蓄的商业银行而言，通过在银行内部设立农村小额贷款部门来满足农村中小企业、农户的小额贷款需求的行业遵循了（ ）
A.社会补偿原则
B.社会惩罚原则
C.委托代理原则
按照国际标准化组织（ ）发布的《社会责任指南》（ISO26000）的定义，下列关于企业社会责任说法正确的是（ ）
A.企业社会责任主要指企业参与社会公益慈善的责任
B.企业社会责任指企业通过透明和道德的行为，为其决策和活动对社会和环境的影响而承担的责任
C.企业社会责任指落实政府要求的责任
D.企业社会责任指企业主动为社会做贡献的责任
正确答案:D
（ ），银行从业人员应遵守信息保密原则。
A.在受雇期间
B.在离职后
C.在受雇期间与离职后
D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露
正确答案:D
保险代理从业人员在执业活动中，不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权。这所诠释的是职业道德原则中的（ ）。
A.客户至上原则
B.诚实信用原则
C.勤勉尽责原则
D.专业胜任原则
正确答案:C
企业履行社会责任应考虑利益相关方的期望，这些利益相关方指（ ）
A.客户、员工、政府、社区、公众、相关社会组织
B.股东、客户、政府、社区、公众、相关社会组织
C.股东、客户、员工、政府、社区、公众、相关社会组织
D.股东、员工、政府、社区、公众、相关社会组织
正确答案:C
国内第一家发布社会责任报告的商业银行是（ ）
A.工商银行总行
B.上海浦发银行
C.招商银行
监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做（ ）
A.长期监管
B.非现场监管
C.现场监管
在实践中，赤道原则的设立还有利于确定（ ）的评估标准和社会责任投资股价指数的具体标准。
A.社会型投资
B.责任型投资
C.社会责任型投资
D.投资。
正确答案:C
中国证券业中,行业性自律性组织是指（ ）.
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.证券登记结算公司
正确答案:B
金融伦理学的主要研究对象是（ ）
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
对道德的调节功能，应从以下几方面予以理解（ ）
A.道德调节的范围广泛，时间持久，具有层次性;
B.道德从个人对待社会整体利益和他人利益态度的角度来调节人们的各种社会关系;
C.道德和法律、宗教一样，是从相同的方面反映并反作用于社会生活;
D.不能因道德调节的效力有限就认为道德无用。
正确答案:B
银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（ ）。
A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司
正确答案:B
证券从业人员行为操守是（ ）
A.勤勉尽责
B.遵纪守法
C.文明服务
D.廉洁自律
正确答案:D
银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业（ ）监督。
A.自律组织
B.监管机构
C.社会公众
依《银行业从业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是（ ）
A.诚实信用
B.守法合规
C.专业胜任
D.勤勉尽职
E.公平对待
正确答案:D
保险职业道德调整的是（ ）
A.保险从业人员与被保险人的关系;
B.保险从业人员与保险公司的关系;
C.保险从业人员与保险行业内部的关系;
D.保险从业人员与保险行业外部的关系
正确答案:C
权利与义务关系都应当受到权力的保障。（ ）
A.错误
B.正确
保险合约的关系人主要涉及到被保险人及保单持有人。（ ）
A.错误
B.正确
在金融市场中，行为公正对于结果公正的意义是显而易见的。（ ）
A.错误
B.正确
金融腐败的滋生和蔓延是造成我国金融生态恶化的重要原因。（ ）
A.错误
B.正确
信息不对称的问题较为广泛的存在于我国银行业金融机构中。（ ）
A.错误
B.正确
保险代理从业人员职业道德的基础是（ ）
A.诚实信用，公平竞争
B.守法遵规，专业胜任
C.客户至上，勤勉尽责
D.公平竞争，保守秘密
正确答案:D
（ ）把平等与不平等分为自然的与人为的两大类型。（ ）
A.亚当斯密
B.卢梭
C.康德
所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则被称为（ ）
A.职业道德
B.行为规范
C.职业规则
银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( )制度。
A.周报
B.保密
C.重大事项报告
D.应急处理
正确答案:C
“囚徒困境”理论主要涉及到金融伦理学的哪一个范畴
A.平等
B.公正
C.诚信
我国《保险法》规定的核保人员保守客户秘密的义务仅限于商业秘密，但作为一种道德要求，这种保密的义务可扩大到（ ）①客户个人隐私;②客户明确要求保险公司保密的事项;③客户的违规行为;④客户采取明显措施来防止他人知悉的事项。
A.①②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②④
正确答案:A
《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ ）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
A.现金管理制度
B.安全保卫设施
C.业务管理制度
D.反洗钱内部控制制度
正确答案:D
为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票，证券公司应当建立并实施有效的（ ）制度。
A.信息披露
B.风险控制
C.管理
D.信息查询
正确答案:C
以下哪一项不属于公平竞争行为（ ）
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
正确答案:A
（ ）是指交易双方在达成交易之后，交易一方由于信息不对称而导致交易一方在选择交易者时，会选择那些资质较差的交易者进行交易。
A.逆向选择
B.道德风险
C.利益冲突
银行业金融机构从业人员在社会交往与商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的（ ）
A.非法利益
B.交易
C.财物
我国《银行业从业人员职业操守》于（ ）正式通过。
A.年月
B.年月
C.年月
证券从业人员行为准则（ ）规定（ ）。
A.要坚持"公平、公正、公开"原则，保护投资者的合法权益
B.要热情诚恳，文明礼貌，树立"客户至上"的职业道德风尚
C.要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾
D.要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉
正确答案:C
保证条款存在的道德意义在于（ ）
A.避免信赖危机;
B.避免道德风险的发生;
C.使当事人双方的活动范围更为确定;
D.违反保证条款，保险公司不负赔偿责任。
正确答案:C
保险经纪人的基本行为规范是( )
A.忠于保险人;
B.诚实守信;
C.竭诚服务;
D.保守秘密。
金融监管主体的监管腐败表现为在金融机构开展新业务活动审批的过程中，提供违规庇护和帮助，以逃离相关惩处。（ ）
A.错误
B.正确
以欺诈或者胁迫等方式签订的所有保险合同都是无效的。（ ）
A.错误
B.正确
金融监管的目的是为了维护公共利益，所以金融市场监管者要努力避免不被利益集团所俘虏，，避免“监管者被俘获”（ ）
A.错误
B.正确
保险合同的成立就意味着生效。（ ）
A.错误
B.正确
赤道原则的制定还没有上升到了行业基准的高度。 （ ）
A.错误
B.正确
对于证券市场上的操纵行为，除了要严格信息披露外，也需要加强职业道德建设和制度约束等（ ）
A.错误
B.正确
某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。每当客户问到风险时便岔开话题。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪方面未违反职业操守的有关规定（ ）。
A.诚实信用
B.风险提示
C.守法合规
根据“2008中国慈善企业排行榜”排名，在前十名慈善企业中，只有一家金融机构—（ ）。
A.平安保险
B.平安银行
C.太平洋保险
D.阳光保险
正确答案:D
赤道原则于（ ）由7个国家的10家国际领先银行率先宣布实行，包括花旗银行巴克莱银行荷兰银行和西德意志州立银行。
A.2003年6月
B.2003年4月
C.2003年2月
D.2003年1月
正确答案:C
企业文化的核心是企业价值观，而企业价值观的核心是（ ）
A.企业发展观
B.企业伦理观
C.企业经营观
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
C.金融机构工作人员
D.第三方机构的工作人员
正确答案:C
银行业金融机构从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易与可疑交易，履行（ ）义务。
A.信访
B.员工
C.反洗钱
银行从业人员不得向监管人员（ ）或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
A.提供服务
B.受贿
C.行贿
有理性、会算计、追求自利最大化的人，被亚当·斯密称为（ ）
A.自然人
B.道德人
C.经济人
D.社会人
正确答案:D
合乎伦理的管理是（ ）
A.保持企业与公众之间的交流、理解、认可与合作
B.一项管理职能，即是管理工作的一部分
C.创造良好的内部关系，为企业经济效益服务
D.提升企业的道德水准，消除不道德经营行为，获取正当的经济效益
正确答案:D
伦理与道德的关系是（ ）
A.客观与主观的关系
B.宏观与微观的关系
C.整体与部分的关系
工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（ ）
A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
正确答案:D
正确答案:D
“十九点钟的太阳”徐虎的一句著名心得你不奉献我不奉献，谁来奉献你也索取他也索取，向谁索取这教育我们银行员工应当树立（ ）意识。
A.敬业意识
B.“底线”意识
C.责任意识
D.人格意识
正确答案:C
下列关于商业银行经济责任的说法，正确的有（ ）
A.提高经济效益，确保资产的保值增值，回报股东
B.依法纳税，遵守行业规范
C.完善银行风险管理体制，有效防范内外部风险
D.支持社区项目与慈善事业
某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（ ）。
A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做
B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C.可以书面汇报请示有关领导
D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告
正确答案:B
根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（）
A.应当归还相关办公物品
B.应当妥善交接工作
C. 只能带走自己在工作中积累的客户资料
D.归还所欠公司费用
正确答案:B
银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、（）、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。
A.肤色、民族
B.性别、年龄
C.宗教信仰
有关“接受监管”的正确做法是（ ）。
A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和 诚实
B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息
D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
正确答案:D
利己与利他并不具有相互转化的可能性。（ ）
A.错误
B.正确
赤道原则成了保护社会和环境的民间代理人。 （ ）
A.错误
B.正确
保险机构与银行一样都是负债经营的，故保险机构与银行所应遵循的原则都是安全性、流动性与盈利性。（ ）
A.错误
B.正确
环境的日益破坏对经济伦理学的发展是没有任何影响的。（ ）
A.错误
B.正确
花旗的金融教育项目所覆盖的方面很广，通过各种途径开展包括（ ）小型商业管理银行与财富管理方面的教育活动。
A.基本预算与储蓄
B.基本预算
C.储蓄
D.基本储蓄
正确答案:D
以下关于法律与道德差异的陈述中，正确的是（ ）①法律调整人们的外在行为，道德调整人们的外在行为与心理动机；②法律与道德的表现形式不同；③法律与道德的评价标准不同；④法律与道德都既调整人们的外在行为也调整人们的心理动机。
A.①②③
B.①③
C.②④
D.①②③④
我国证信托机构的监督和管理主要是由（ ）来执行。
A.中央银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
正确答案:D
商业银行内部控制的（ ）原则是指内部控制应当具有高度的权威，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。（ ）
A.全面
B.审慎
C.有效
D.独立
商业银行的首要人格是（ ）
A.珍视信誉
B.稳健与谨慎
C.责任投资原则
监管主体的独立性是不包括（ ）
A.成立专门的监管机构
B.具有专门的监管行为准则
C.独立于中央政府
D.与其他金融主体保持密切沟通
正确答案:D
下列关于企业社会责任报告的说法，哪项是不正确的（）
A.企业社会责任报告是企业与利益相关方进行全面沟通交流的重要过程和载体
B.企业社会责任报告应披露企业履行社会责任的理念、内容、方式和绩效
C.企业应为发布的社会责任报告承担道义责任
D.企业社会责任报告避免披露负面信息，以免影响企业形象
正确答案:C
保险代理人除了在执业前取得法定资格之外，以下体现了保险专业代理人“专业胜任”规范的是（ ）
A.在实践过程中有意识地检验自己的知识水平和结构，做出合乎实际的自我评价，发扬优点，改正错误;
B.参加中国人身保险从业人员资格考试项目，努力取得各类资格;
C.参加北京某大学的保险专业硕士研究生在职学习;
D.在与客户见面时主动出示相关执业证件。
正确答案:D
银行业从业人员离职时，( )。
A.应当归还相关办公物品
B.应当妥善交接工作
C.只能带走自己在工作中积累的客户资料
D.归还所欠公司费用
正确答案:A
保险高层管理人员的道德风险通常表现为( )
A.忽视股东利益;
B.操纵财务报表;
C.纵容下属机构误导欺骗;
D.权利与义务不匹配。
正确答案:C
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（ ）
A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益
B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益
C.利用本职岗位为本人谋取利益
D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益
E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益
正确答案:D
银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（ ）的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。
A.实物状况
B.财务状况、经营状况
C.担保物与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
格莱珉银行是世界上第一家借钱给穷人的银行。 （ ）
A.错误
B.正确
投资人通过开设多个证券交易账户，并利用这些账户进行证券交易，以获取价格波动收益，并不能算是操纵证券市场价格。（ ）
A.错误
B.正确
关于企业社会责任的评估，国际社会也已经确立了一些完善的评估体系，其中既有责任原则这样专门针对金融机构的标准，又有适用于多种行业企业而被商业银行运用的标准。 （ ）
A.错误
B.正确
商业银行是金融企业，应该以利润最大化为其经营的首要目标。（ ）
A.错误
B.正确
以下关于金融伦理与金融法律关系的描述中哪种说法是正确的（ ）
A.金融法律是金融伦理得以存在的前提和基础。
B.金融伦理与金融法律之间是相互替代而非并存的关系
C.金融伦理原则是金融法律制订的依据与准绳。
金融市场信息不对称，经常导致如下现象的发生（ ）
A.道德风险和逆向选择
B.道德选择和市场失灵
C.逆向选择和市场失灵
D.证券价格异常波动
正确答案:A
以下关于金融领域特殊性的描述哪句是错误的（ ）
A.金融领域不易发生道德风险与逆向选择
B.金融领域经营的都是别人的钱
C.金融领域与其他领域相比知识壁垒更高。
金融市场运行过程中，金融资产的价格是怎样确定的（ ）
A.金融资产的价格是由金融资产发行方自主决定的
B.金融资产的价格是由金融产品未来预期收益决定的
C.金融资产的供给和对金融资产的需求来确定的
D.金融资产的价格是由金融资产的需求方来确定的
正确答案:B
金融体系自律机制的构建可以包含以下几个层次（ ）
A.第一层次是针对金融机构的个体而言，即对金融机构员工与管理者进行金融道德文集化教育
B.第二层次是建立基于一定伦理原则的金融企业文化
C.第三层次是金融企业社会责任体系的构建
D.第四层次包括硬性的法律约束，也包括软性的伦理约束
正确答案:B
以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响（ ）
A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
正确答案:B
下列哪项不属于证券从业人员开展经纪业务时的禁止行为（ ）
A.接受客户的全权委托
B.进行对敲对倒
C.炒作关联公司的有价证券
D.泄露客户资料;
正确答案:D
诚实可以分为两类，一类是言行一致，这是诚；而另一类是与自己的主观思想相符，叫做信。（ ）
A.错误
B.正确
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
正确答案:D
作为金融市场上的一个重要的交易中介，经常沦为交易主体尤其是融资方的工具，起根源在于（ ）
A.投资方是弱势群体
B.融资方具有较强的信息优势
C.政府监管和执法不力
D.金融中介的利益诉求
正确答案:C
赤道原则是由世界主要金融机构根据国际金融公司旨在判断评估和管理项目融资中的环境与（ ）的一个金融行业基准。
A.风险
B.社会风险
C.金融风险
D.投资风险
正确答案:C
在卡罗尔设计的金字塔型的企业社会责任模型中，最高层面的责任是企业的（ ）
A.伦理责任
B.法律责任
C.慈善责任
格莱珉银行专为贫困人口特别是（ ）提供存贷款保险等综合服务，对贷款实行贷前贷中贷后全程管理。
A.农村残疾人
B.城镇贫困妇女
C.残疾人
D.农村贫困妇女
正确答案:D
被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是（ ）
A.价值最大原则
B.客户至上原则
C.爱岗敬业原则
D.诚实信用原则
正确答案:A
1694年英国政府为了同高利贷作斗争，以满足新生的资产阶级发展工业和商业的需要，决定成立一家股份制银行（ ）。
A..英格兰银行
B.曼切斯特银行
C.汇丰银行
D.利物浦银行
正确答案:C
我国证券市场最终要的金融交易中介是（ ）
A.保险公司
B.商业银行
C.投资银行
D.信托机构
正确答案:D
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（ ）。
A.账户开立
B.资金调拨的用途
C.账户是否会被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻状况
正确答案:C
以下关于社会公德的叙述，正确的是（ ）
A.社会公德是对社会成员的一般道德要求;
B.社会公德是人类社会发展中稳定不变的道德因素;
C.社会成员能不能遵循基本的、起码的公共生活规则反映出整个社会的总体文明水平;
D.社会公德的突出特点是公共性。
正确答案:A
保险经纪人代表投保人的利益，应忠于投保人。因此，保险经纪人不得（ ）:
A.出于自身追求高佣金的目的而牺牲投保人的利益;
B.欺瞒投保人;
C.串通保险公司欺骗投保人;
D.挪用保费。
正确答案:D
在金融体系中，他律的形式只包括硬性的法律约束。（ ）
A.错误
B.正确
一些国外商业银行就是依靠积极承担伦理道德的社会责任，推动了自身企业的长期繁荣和发展。 （ ）
A.错误
B.正确
只有实现从自律到他律的转换，经济伦理学才能真正建立起来。（ ）
A.错误
B.正确
诚信或信任关系是人类在无数次博弈中自然而形成的一种伦理关系。（ ）
A.错误
B.正确
银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（ ）
A.财务状况调查
B.尽职调查、审查和授信后管理
C.经营状况调查
D.信用记录调查
正确答案:D
影响市场有效 监管的因素不包括（ ）
A.独立的监管主体
B.充足的监管资源
C.预见性和行动果敢
D.国际金融信息交流
正确答案:A
现代企业社会责任理论多是以（ ）为基础的。
A.相关者理论
B.利益理论
C.利益相关者理论
D.关系理论
正确答案:C
股票实际上代表了股东对股份公司的（ ）.
A.产权
B.债权
C.物权
D.所有权
正确答案:A
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（ ）。
A.向有关部门核实
B.查看
C.核对并登记
D.询问
正确答案:D
与国际相比较，我国曝光的金融监管腐败案件并不算多，起主要原因可能是（ ）
A.监管中没有腐败行为
B.腐败行为被利益集团掩盖了
C.金融市场自身运行非常有效，不需要监管
D.新闻媒体没有对相关事件进行披露
正确答案:A
现代保险职业道德的核心内容包括（ ）
A.保险利益原则;
B.最大诚信原则;
C.近因原则;
D.代位求偿原则。
正确答案:A
银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（ ） 。
A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机
C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息
D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息
正确答案:B
最大诚信原则在保险活动中的功能之一是规范保险当事人的行为。具体包括（ ）
A.合同双方当事人不存恶意;
B.对于超额保险按照保险金额赔偿;
C.投保人在履约过程中当标的危险增加应及时通知保险人;
D.保险公司应该对保险条款的内容据实说明。
正确答案:C
违反从业人员职业操守的人员，（ ）。
A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C.情节不严重的，不应当受到惩戒
D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会
正确答案:D
商业银行的伦理原则与经营原则是一致的。（ ）
A.错误
B.正确
亚当斯密在其《国富论》一书中，详细阐释了经济自由主义，认为个体利益的最大化的动机和行为在通常情况下有助于资源的最优配置。表明他是一个典型的经济自由主义 的代表。（ ）
A.错误
B.正确
企业承担社会责任能够减轻政府的负担，从而使得政府更好的发挥其调节职能，两者相互扶持、共同发展。 （ ）
A.错误
B.正确
国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，任何其他部门、机构无权履行反洗钱监督管理职能。（ ）
A.错误
B.正确
投资银行作为一个理性的金融机构，从最大化自身利益出发，通过各种方式帮助企业筹措尽可能多的资金，是一种正常的市场行为（ ）
A.错误
B.正确
卡罗尔对企业社会责任的定义为某一特定时期社会对组织所寄托的（ ）四类责任
A.经济法律伦理和慈善
B.经济法律伦理和公平
C.经济法律道德和慈善
D.经济正义伦理和慈善
正确答案:D
保险活动之所以强调最大诚信原则，是因为（ ）①保险合同的射幸性；②保险信息不对称性；③保险费收取的分散性；④保险资金的负债性。
A.①②
B.①②③
C.①③
D.①②③④
企业本质上是一种受多种市场和社会群体影响的组织，公司的存在是为社会创造财富，公司应该是一个具有（ ）的组织。
A.社会性
B.社会性责任
C.社会责任
D.责任
正确答案:B
相比其他从业人员，保险管理人员的行为更具有道德风险，这是因为（ ）
A.国家监管模式缺乏灵敏性;
B.保险公司管理人员有权处置公司巨额资产;
C.管理人员无法对一旦出现的严重后果承担相应的责任;
D.保险管理具有复杂性与隐秘性。
正确答案:D
银行业金融机构要完善员工行为管理制度，禁止员工（ ）。
A.参与融资中介活动
B.个人理财
C.利用工作、职务之便，为融资中介提供便利
D.对外提供、泄露客户信息
正确答案:A
银行业从业人员应当尊重同业人员，（ ）。
A.公平竞争
B.禁止商业贿赂
C.可以商业交换
20世界80年代、90年代后频频发生的金融危机，深刻表明金融自由化的方向是错误的，应该强化对金融市场的管制，而不是放松。（ ）
A.错误
B.正确
2008年10月31日，招商银行宣布加入赤道原则，成为中国首家承诺采纳赤道原则的银行。（ ）
A.错误
B.正确
保险业金融机构在我国金融市场资金配置中占据着主要的位置。（ ）
A.错误
B.正确
对银行信贷歧视的检测至今没有统一的标准及合适的统计方法。（ ）
A.错误
B.正确
中国证券市场上经常出现违规现象，主要原因在于相关经济主体的违规成本过低（ ）
A.错误
B.正确
商业银行推出个人理财等ABC金融产品和服务时，无需向监管机构提出申请。（ ）
A.错误
B.正确
在一个没有利益冲突的社会中，伦理依然是有必要存在的。（ ）
A.错误
B.正确
1999年1月，联合国秘书长安南在瑞士达沃斯世界经济论坛上提出了（ ），并于2000年7月在联合国总部正式启动。
A.《金融条例》
B.《金融契约》
C.《全球契约》
D.《全球条例》
正确答案:B
随着经济的发展，计划经济体制的弊端日益显现，旧体制下的（ ）问题也是银行伦理缺失的根源之一。
A.产权不明确
B.投资风险
C.信息不对称
D.机制失衡
正确答案:C
《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（ ）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构
正确答案:D
下列不属于操纵市场行为的是（ ）
A.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易。
B.出售或者能过其不持有的证券，扰乱证券市场秩序
C.以散布谣言等手段影响证券发行、交易
（ ）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
A.风险管理
B.监督机制
C.内部控制
D.授信机制
下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是（ ）。
A.申请公开发行股票，依法采取承销方式的
B.申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的
C.申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的
D.申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的
正确答案:B
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（ ）
A.特征和收益
B.风险
C.法律关系
D.业务处理流程
E.风险控制框架
正确答案:A
根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。
A.财务状况
B.业务状况
C.业务单据
D.客户的风险承受能力
E.个人隐私
某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（）原则。
A.诚实信用
B.礼貌服务
C.风险揭示
D.互相监督
正确答案:C
08年全球性金融危机的爆发，再次印证，自由放任的金融市场，并不能完全实现资源的最优配置，配合适当的政府监管是必要的。（ ）
A.错误
B.正确
伦理发生作用的主要机制是自律，道德发生作用的主要机制是他律（ ）
A.错误
B.正确
一些国家的政局动荡、经济萧条、社会不稳定往往就是由于该国的金融系统特别是银行业的运转发生了故障。 （ ）
A.错误
B.正确
不论是上缴税收、提供就业机会，还是出口贸易，央企都占据了绝对的地位。（ ）
A.错误
B.正确
关于道德与法律关系的陈述，错误的是（ ）。
A.道德规范表现为一种抽象的原则与信念，法律规范则有明确、具体的行为模式和行为后果
B.道德与法律调整的对象与范围不同
C.道德与法律的评价标准完全相同
D.法律是传播道德的有效手段，道德是法律的有益补充
正确答案:D
关于企业社会责任思想最集中和最有影响力的争论主要有两次，其中一次是20世纪30年代至50年代关于管理者受托责任的（ ）之争。
A.“贝多一多德”
B.“贝利一法德”
C.“哈利一多德”
D.“贝利一多德”
正确答案:A
下列关于金融伦理与金融法律关系的描述，正确的有（）
A.
如果金融从业人员可以保持自律行为，那么金融伦理可以替代金融法律
B. 金融伦理是金融法律得以实施的基础
C.一定的金融伦理原则是金融法律制订的依据与准绳
D.金融伦理能够营造一种有利于金融市场稳健运作和金融机构健康发展的文化
正确答案:C
逆向选择是发生在金融交易之后的信息不对称问题。（ ）
A.错误
B.正确
工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（ ）。
A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问
C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告
商业银行（ ）的目标是通过单个银行的稳健经营，确保整个银行体系的正常运转，最终维持金融秩序的稳定。
A.风险管理
B.经营管理
C.监督管理
D.运营管理
正确答案:B
下列不属于操纵市场行为的是（ ）。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ ）负责。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.公安部
D.财政部
正确答案:C
下列哪一项是规范企业经济行为的道德约束，是商业道德中的最重要、最核心、最基本的品德标准（ ）
A.信用
B.诚信
C.契约
D.平等
正确答案:B
银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（ ）。
A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
C.为身体有残障的客户提供热情服务
证券从业人员开展自营业务时的不得有以下哪些行为（ ）
A.假借他人名义开立证券账户
B.与投资银行、受托资产管理、证券投资咨询业务关联运作
C.将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户购买该种证券
D.挪用客户保证金或有价证券
正确答案:D
金融伦理学中的核心关系之一权利与义务关系强调的是权利与义务是无法对等的。（ ）
A.错误
B.正确
汇丰银行、荷兰银行等由于接受了赤道原则，成了多个社会型投资指数的成分股。 （ ）
A.错误
B.正确
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