南开2021年秋季考试《金融机构和金融市场》期末“作业考核（线上）”考核要求 [答案]

科创板对我国资本市场的发展的影响

我国多层次资本市场的发展路径分析

浅析国内民营企业融资现状及发展方向

上市公司股价形成机制研究

互联网背景下商业银行业务创新研究

浅析我国融资租赁业现状及发展前景

人民币国际化背景下汇率形成机制研究

我国利率市场化改革风险因素分析及应对措施

我国房地产投资信托模式及对策研究

商业银行消费信贷业务发展模式分析

我国保险资金投资组合模式研究

我国证券市场国际化路径及风险防范研究

利率市场化背景下下商业银行业务风险防范研究

浅析私募股权基金投资策略

直接融资对我国资本市场发展的重要性分析

南开2021年秋季考试《金融机构和金融市场》期末“作业考核（线上）”考核要求 [答案]历年参考题目如下：

21春学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009、2103）《金融机构和金融市场》在线作业

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.下列属于中央银行的资产业务的是()。

A.贴现业务

B.贷款业务

C.存款业务

D.货币发行业务

2.按金融交易的交割时间划分,金融市场可以分为()。

A.货币市场和资本市场

B.一级市场和二级市场

C.国内金融市场和国际金融市场

D.现货市场和期货市场

3.在自由外汇市场上根据供求买卖外汇所自发形成的汇率是指()。

A.官方汇率

B.市场汇率

C.即期汇率

D.远期汇率

4.()是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸介媒体记录债券债务关系的国债。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.储蓄国债

D.电子式国债

5.下列属于直接融资行为的有()。

A.张某向银行借款10000元专门用于其企业的工程结算

B.A公司向B公司投入资金100万，并占有B公司30%的股份

C.A公司通过融资机构向B公司借款60000元

D.李某通过金融机构借入资金10000元

6.下列利率决定理论中,哪种理论是着重强调利率是由货币供给与货币需求决定的()。

A.流动偏好理论

B.马克思的利率理论

C.可贷资金理论

D.实际利率理论

7.金融公司应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门,指的是风险管理的()。

A.全面风险管理原则

B.集中管理原则

C.垂直管理原则

D.独立性原则

8.配股的对象是()。

A.原有股东

B.金融机构

C.政府

D.社会公众

9.可转换债券通常是转换成()。

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

10.金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是()。

A.货币市场

B.资本市场

C.同业拆借市场

D.股票市场

11.受益人是由()指定的。

A.法人

B.自然人

C.具有民事行为能力的人

D.委托人

12.在美国发行的外国债券被称为()。

A.熊猫债券

B.扬基债券

C.武士债券

D.欧洲债券

13.金融市场起着资金“蓄水池”的作用,可以调剂余缺、弥补缺漏,这体现了金融市场的()功能。

A.调节

B.资源配置

C.聚敛

D.反映

14.()是信托的基本职能,具有重要的社会经济意义。

A.财产管理

B.投资融资

C.协调经济关系

D.服务社会公益事业

15.金融风险受到经济循环周期和货币政策变化的影响是指金融风险具有()。

A.隐蔽性

B.扩散性

C.加速性

D.周期性

16.目前,凭证式国债完全采用(),记账式国债完全采用()。

A.承购包销方式 公开招标方式

B.承购包销方式 承购包销方式

C.公开招标方式 承购包销方式

D.公开招标方式 公开招标方式

17.对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者,未办理指定交易的投资者的证券暂由()托管,其红利、股息、债息、债券兑付款再是办理指定银行会交易后可领取。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.交易参与人

D.证券公司

18.以下哪种因素不是保险承保的不利因素()。

A.道德风险

B.条件承保

C.逆向选择

D.心里风险

19.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。

A.10年

B.11年

C.12年

D.13年

20.()是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商,证券根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。

A.自助委托

B.电话自动委托

C.人工电话委托

D.柜台委托

二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)

21.按照优先股票股息在当年未能足额分派时,能否在以后年度补发,股票可以分为()。

A.参与优先股票

B.非参与优先股票

C.累积优先股票

D.非累积优先股票

22.风险对冲的模式一般包括()。

A.股指期货对冲

B.商品期货对冲

C.套期保值

D.期权对冲

23.下列关于中国人民银行的定位,正确的有()。

A.发行的银行

B.银行的银行

C.政府的银行

D.人民的银行

24.期货市场的主要参与者包括()。

A.对冲者

B.投机者

C.套利者

D.政府

25.上海证券交易所的综合指数包括()。

A.上证A股指数

B.上证380指数

C.上证综合指数

D.新上证综合指数

26.以下哪种业务属于保险投资的渠道范围()。

A.存款资产

B.贷款

C.同业拆借

D.股票基金

27.证券交易所的交易方式主要有()。

A.现货交易

B.信用交易

C.期货交易

D.期权交易

28.优先股票的特征包括()。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.一般无表决权

29.根据确定汇率的方法,汇率可以分为()。

A.基本汇率

B.套算汇率

C.官方汇率

D.市场汇率

30.货币政策的“三大法宝”包括()。

A.公开市场业务

B.再贴现政策

C.法定存款准备金政策

D.正回购

31.影响汇率的主要因素有()。

A.一国的经济增长速度

B.国际收支平衡的情况

C.物价水平和通货膨胀水平的差异

D.利率水平的差异

32.以下属于一级市场价格形成机制的有()。

A.固定价格机制

B.浮动价格机制

C.拍卖机制

D.累计投标询价机制

33.风险分散的方法包括()。

A.对象分散法

B.时机分散法

C.地域分散法

D.期限分散法

34.证券交易所的组织形式主要有()。

A.会员制

B.注册制

C.公司制

D.核准制

35.利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析()。

A.利率水平

B.违约风险

C.流动性

D.税收因素

36.财务公司的基本职能包括()。

A.金融服务职能

B.资源配置职能

C.资本控制职能

D.发行证券职能

37.按发行主体划分,证券的发行方式有()。

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.间接发行

38.信用的主要形式有()。

A.商业信用

B.银行信用

C.国家信用

D.消费信用

39.下列哪些业务是指商业银行的负债业务()。

A.支票存款

B.库存现金

C.发行金融债券

D.工商贷款

40.债券的票面要素包括()。

A.票面价值

B.到期期限

C.票面利率

D.发行者名称

三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)

41.中央银行是发行的银行,所以,除中央银行外,任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给。

42.短期政府债券是指政府机构发行的期限在一年以上的到期偿付本息的债务凭证。

43.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。

44.可转让存单的期限大多在1年以内。

45.风险转移适用于不可抗力因素导致的风险,比如自然灾害,战争等突发状况。

46.机动车辆保险属于人寿保险的一种产品。

47.保险公司的根本职能是补偿,补偿的表现形式就是理赔。

48.政府债券的信用等级是最高的,通常被称为“金边债券”。

49.欧式期权允许买者在期权到期前的任何时间执行期权;美式期权的买者只能在到期日执行期权。

50.货币政策的最终目标是稳定币值、充分就业、经济增长和国际收支平衡。